邮储银行景德镇市分行积极做好非法集资案件防范工作

  为切实提升消费者的金融知识水平和风险防范能力，引导投资者识别非法证券期货暨防范非法集资活动特征，提高风险防范意识，近日，邮储银行景德镇市分行积极做好非法集资案件防范工作。

  一是从严从细夯实员工日常基础管理工作，加强员工守则、劳动纪律、考勤休假等制度执行和要求宣贯，密切关注员工日常动态，形成“十看观察法”，即：班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、下班看快慢、班后看做啥、交流看心情、事假看频次、微信看动态、电话看长短、消费看档次，进一步强化员工组织意识、纪律意识和规矩意识。二是深入开展员工行为排查，持续做好2022年员工行为全面排查、专项排查和日常排查，在全员排查的基础上重点排查各级机构负责人、客户经理、理财经理、信贷从业人员及其他有审批权限等关键岗位和人员，通过谈话、家访、查询征信报告、查询员工是否经商办企业、是否被列为失信执行人等方式，重点关注员工的账户交易、资金借贷、证券投资、兴办企业、涉及诉讼和社会关系往来等情况；对各种行为进行分类排查，逐项落实，核实员工是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况。三是加强对银行账户及资金流转方面加监测，对客户做好非法集资风险提升。首先，对开户环节进行严格的身份审核，要求网点人员对发现的可疑信息要立即上报，经反洗钱管理员进一步核实分析后，如确实涉嫌非法集资的，反洗钱管理员应立即上报。其次，对可能参与非法集资的零散客户进行劝阻，讲解非法集资的危害后果，从源头做好非法集资防范工作。

  下一步,该行将持续做好非法集资案件防范工作,有针对地组织开展宣传教育活动,切实提高宣传教育成效,进一步提高社会公众风险防范意识和风险识别能力,营造良好的社会氛围。