工行邢台开元清风楼支行成功堵截异常银行卡开立

  近日上午10点左右，一位客户急匆匆的来到工行邢台开元清风楼支行办理银行卡开立业务，并声称要办理一类账户。大堂值守的工作人员根据相关开卡规定，对客户开卡用途进行询问，客户表示所办卡将用作工资卡。然而，当问及工作单位信息时，客户回答情况模糊不清，不能准确回答单位名称，后又改口声称办卡用于日常收支，言语表情透出了不耐烦的情绪。客户回答情况模棱两可和逐渐焦躁的情绪引起了网点工作人员的高度警惕，并且客户提供的手机号为今日办理，尚不能准确说出号码。因此，该行工作人员立即向网点负责人进行了汇报，并通过查询发现该客户提供的手机号非本人身份证办理，并且该客户于2021年3月8日在工行开卡，在2021年5月10日注销。于同年6月11日再次在工行开卡，又于6月25日注销，两次办卡后均未发生任何交易，询问客户频繁开卡原因时，客户以个人隐私为由拒绝回答。由于客户给出的办卡用途前后不一，提供电话号码非本人身份证办理且存在频繁开立注销银行卡行为，故该行婉拒了客户的办卡请求。

  由于近年来电信诈骗犯罪的手段不断升级，犯罪分子通过高额报酬诱导法律意识淡薄的客户到银行开立银行卡，并将其倒卖，进行电信诈骗等违法犯罪活动。工行邢台清风楼支行为配合国家“断卡”行动，在办卡业务受理中提高异常情况的分析判断力，加强对办理开户业务的信息审核，切实履行客户身份识别义务，守好了堵截电信诈骗犯罪的第一道防线。