工行张家口下花园支行严防洗钱风险谨防电信诈骗

  为认真履行反洗钱职责，树立工商银行反洗钱工作的良好形象，全面提高全行的反洗钱工作水平，严防洗钱与电信诈骗风险，近日，工行张家口下花园支行对员工进行了关于可疑账户特征的相关培训。

  交易行为异常。账户存在休眠期，资金转移多通过网银、第三方支付等非临柜交易，使用前有小额测试行为，之后交易规模迅速放大，跨地区交易频繁，且不计跨行手续费成本，资金快进快出，账户留存余额较少，资金过度性质明显。

  交易金额异常。账户资金转入时金额相对较小，日累计交易金额巨大，短时间内转账交易可达数千笔，交易金额小数点尾数多出现“01、02、03……”等，疑似会员在赌博网站充值时随机跳出的验证金额。

  该行将持续对员工普及反洗钱知识。利用晨会、夕会加强反洗钱培训，开设反洗钱知识微课堂，多渠道普及反洗钱知识。引起员工对不法分子的警觉，严防洗钱风险、谨防电信诈骗。同时做好对新入行员工反洗钱基础知识培训。