建行湖南省分行高度重视反诈打跨工作，坚持以人民为中心，全面落实打击治理电信网络新型违法犯罪工作要求，从营业网点源头开始做好防范电信网络诈骗工作，通过精准判断、全力劝阻、及时宣传，筑牢反诈打跨“篱笆墙”，全力防范电信诈骗案件发生，切实将守护好百姓“钱袋子”落在实处。
护好养老钱，成功堵截老年人向陌生账户汇款
2022年1月26日，客户陈奶奶的儿女将一面印有“情系客户慧眼识骗局，尽心尽责维护储户利益”的锦旗送到了建行宁乡支行所辖花明北路支行大堂经理手上，并再三表示感谢：“幸亏你们认真负责，让我母亲避免了经济损失！”
几天前，该行客户八旬老人陈奶奶来到网点营业大厅，要求往外地账号上汇款4万元。老人、外地账户、4万元转账金额……这些细节让接待老人的大堂经理多了个心眼，耐心询问陈奶奶收款方所在地和汇款用途。陈奶奶告诉大堂经理，她仅在某次老年活动中见过对方收款人一面。说是因其家境贫寒突逢变故，向陈奶奶借钱过难关。有着三十多年工龄的大堂经理敏锐意识到老人可能遭遇诈骗，便对老人进行了汇款风险提示，告诉奶奶曾有不法分子通过取得老人信任后佯装遭难向老人借钱，诱骗老年人将资金转至指定账户实施诈骗，并提示老人不要轻易汇款，回去与家人多商量。陈奶奶回家后，其女儿无意中在陈奶奶手机里看到一张借条照片，借条上借款人和落款人不一致，明显是张假借条，便询问陈奶奶是否已将钱借出。陈奶奶告诉女儿，自己到了银行想要汇出资金，但因为建行网点工作人员耐心劝导，就没有汇出去了。其女儿在陈奶奶带领下来到花明北路支行，当面向大堂经理致谢，并赠送锦旗。大堂经理告诉陈奶奶女儿，类似骗局近几年屡屡上演，被骗对象主要为老年人，骗子多通过“虚假欠条、亲友求救”等由头诱使中老年人一步步落入圈套。一定要叮嘱老人谨防电信和网络诈骗，守护好自己的钱袋子。
识破假文件，成功拦截冒充监管工作人员诈骗
近日，建行天心支行营业部大堂经理突然收到客户陆某发来微信，说一名银监会工作人员给他发了一份通知，因陆某贷款有问题，需提交一份认证金到银保监会账户。于是陆某向大堂经理咨询，如何通过手机银行将钱转过去进行认证。大堂经理一听心生警觉，马上意识到这很可能是一起诈骗事件。银保监会不可能直接通知客户交款，贷款业务从来都是商业银行与客户对接。于是其立刻打电话给客户陆某询问详细情况，陆某说自己最近在申请一笔贷款，还没有批下来，接到通知得知原来是认证没有通过，正准备按照对方要求转账来着，但因手机银行操作还不太熟练，就微信咨询大堂经理该怎么进行转账操作。大堂经理让客户立即停止转账，然后请他把收到的“通知”转发自己查看一下。陆某本人当时就在银行附近，在几分钟后直接赶到了营业厅。
大堂经理打开其手机收到的“通知”，只见是一份由“中国银行业监督管理委员会”署名落款的红头文件，抬头是“中国银行保险监督管理委员会”，标题名为《关于贷款账户认证及解冻贷款账户的通知》。里面写着陆先生的贷款申请因个人银行帐号填写错误等等，经判决，要提交一笔5000元的对接认证金。如认证完成，陆先生就会连借款一起到账15798元。如无法认证，将会有法务部门介入调查取证，甚至会联系当地公安机关以恶意套用贷款罪上门取证调查，后续的费用还会影响其个人征信致异常，由此导致的个人无法坐高铁、飞机，孩子无法参加高考等等一切后果都由个人承担。大堂经理给客户一一分析了这个所谓的红头文件，指出其中落款与抬头不符，内容与逻辑不符，里面还有错别字等错误，可谓漏洞百出。客户这才恍然大悟，原来自己是遇到诈骗分子了，连连对该行大堂经理表示感谢。
了解清信息，成功堵截虚假开户
近日，一名年轻人来到建行星沙支行所辖湘龙支行，要求办理一张银行卡。他手上拿着身份证和一张打印非常详细的工作证明，看来该客户是咨询好相关情况以后，有备而来的。工作人员遵循开户时“了解你的客户”原则，开始和客户进行初步沟通：“您好，请问您办卡做什么用？”“办卡呀，我要办张工资卡，这是工作证明。” 工作人员接过客户递过来的工作证明进行审核，看到上面说明客户系某维修单位员工，从事地铁维护工作，于是有意追问一句：请问您是哪个单位、做什么工作的？本以为这个简单的问题客户会对答如流，结果年轻人却结结巴巴地，说不清自己的工作单位。只会含混其词地回答自己是前面修地铁的。再问他住在哪里，同样答复得含糊不清，只说自己住在前面。继续问其居住的具体地址，客户却不清楚自己住在哪里，含含糊糊地说就住在这附近。当工作人员再想继续问下去的时候，年轻人抢过其手上的工作证明就跑了。随后见他上了一台车，急急忙忙开走了。作为银行工作人员，在工作中强化落实对客户的了解，将“断卡”行动落到实处，才能更加有效抵制非法办卡电信诈骗行为。
建行湖南省分行全面贯彻习近平总书记关于反电诈工作的指示精神，坚决落实国务院协调办工作要求，将继续压实责任担当，全面执行省委省政府、省协调办、省公安厅、人民银行对反电诈工作的相关要求，继续创新方式方法，构筑反诈堡垒，充分运用“高科技技能”+“人为防范”的方法，优化业务模型，加大存量账户风险排查力度，及时管控账户风险，对重点人群、重点区域、重点网点、重点城市开展专项宣传活动，实实在在维护人民群众的财产安全。（建湘个、宁乡、天心、星沙宣）
