疫情肆虐的特殊时期，在全民响应国家号召，不聚集，谨慎出门的情况下，工行镇江分行始终把反洗钱宣传反恐怖融资宣传放在重要的位置，不断增强全行员工反洗钱工作责任心和敏感性，切实防范洗钱和恐怖融资风险，全力做好疫情防控期间的反洗钱工作。
一、战“疫”时刻，反洗钱宣传不掉线。一是依托“3·15”消费者权益保护教育宣传活动，开展防范和处置非法集资宣传。市分行印刷“学法用法护小家 防非处非靠大家”、“防范和处置非法集资条列”等宣传折页6000余份，受众人群达6000余人，奚彩建行长亲自走上街头，开展3.15活动宣传工作。全辖各支行形式多样，在厅堂、门前、街头、社区、大学校园积极宣传，主动地为客户讲解涉及账户资金安全、个人信息安全、非法集资风险等热点问题。提示金融消费者注意理财投资风险、信用卡违约责任。二是依托“4月15日国家安全教育日”活动载体，宣传总体国家安全观，预防打击洗钱犯罪和恐怖融资犯罪，筑牢金融安全钢铁长城，迎接党的二十大胜利召开。镇江工行微信公众号在4月15日发表“4月15日国家安全教育日”宣传文稿，通过新媒体向社会公众开展宣传。同时，各网点电子门楣、电视屏滚动播放“践行总体国家安全观，维护和塑造国家安全”、“树牢总体国家安全观，以实际行动迎接党的二十大”等宣传标语。
二、战“疫”时刻，反洗钱培训不放松。一是市分行集中对47名客服经理、22名新入职员工做了“正视风险 合规操作”，及反洗钱基础知识培训。各支行对531人次开展形式多样的反洗钱培训。二是市分行制作2022洗钱风险分类系统实务培训课程，创建网络培训班，组织全行反洗钱人员开展线上培训，共有147人参加网络培训。三是组织9个支行11名反洗钱客户风险分类工作骨干分别来市分行内控合规部，由市分行工作人员采取一对一的方式，提示客户风险分类环节中，网点尽职调查工作的注意事项、常见问题及关键环节，让支行人员以干带训，对尽职调查工作有更深刻的理解，并要求来培训人员回支行后，对支行其他客户风险分类工作开展转培训。
三、战“疫”时刻，反洗钱客户身份识别工作不松懈。强化开户时的真实性审查工作，严防假冒开户和办理虚假业务；强化开户中重要事项风险防范工作，特别留意多人结伴来网点开户，且留存资料信息基本相同的情况；强化开户中可疑事项的核实工作，必要时双人上门核实；强化开户后的存续期管理工作，对涉嫌电信诈骗、非法集资等客户实施账户管控。
四、战“疫”时刻，洗钱高风险客户管控落实严。为准确识别评估客户洗钱风险，强化高风险管控，推进客户全生命周期洗钱风险管理，总行制定了客户洗钱风险分类管理办法，该办法通过持续监测特定洗钱高风险要素变化，对客户进行动态风险画像，并直接影响客户洗钱风险分类等级，对高风险客户实施对标签管理。对风险标签的被拦截客户下发支行，要求再次确认，市分行将被拦截客户清单与支行已重新评定清单匹配，督促支行开展工作，对客户进行准确分类，严格管控。
五、战“疫”时刻，反洗钱配合调查响应快。该行在人手紧，自身工作多的情况下，对人行的行政调查、外部协查等各项配合工作积极响应，被人行行政调查或协查的客户往往具有较大洗钱嫌疑，一个人往往开有15、16个户，工作量较大，经常加班加点，严格落实人行反馈时间要求。今年以来协助人行做好61人客户账户的信息及明细的核查工作，并对洗钱嫌疑做了初步判断。
