工行廊坊开发区支行严账户管控推进断卡行动

   为全面防范电信网络新型犯罪，落实好账户管理主体责任，近日，工行廊坊开发区支行传导落实全国“断卡”专题会精神，更进一步落实账户源头从严管控。

   传导风险排查。按照工信部召集银行金融机构等部门全国“断卡”专题会要求，该行及时传达此次会议精神，着手开展针对电信网络诈骗采取的统一行动，从对公账户开户和个人办卡源头开始，更进一步完善账户管理，排风险堵漏洞保安全。

   细化措施落地。一是加强对公账户开户审核，从企业证照、法人资质等原件核验，细化前台开户责任管理。二是坚持实地尽调工作，由双人完成预开户企业现场查验、尽职调查等前期必备流程。三是严格个人借记卡、信用卡办卡审核，特别是对申请个人网银及U盾办理私银客户加密审查。四是设专人负责长期不动户清理工作，严格异常户排查、挂失补卡等管理。

   坚持长效机制。把防范电信网络诈骗与“三防”工作当做安全管理重要内容，该行从建立长效机制着手，一方面加强思想意识提升尽职社会责任，以典型案例学习教育为先导，对于反面教材举一反三，坚持宣讲剖析，通过常抓不懈的社会宣传增强员工及大众守法防欺诈意识。一方面加强内部制度约束，在服务与制度双管监督下，严格账户流程操作和审查监督，坚持源头管理和隐患排查常态化。