工行镇江黄山南路支行全面强化履职防控金融风险

   今年以来，工行镇江黄山南路支行贯彻履行关于全流程履职监督工作要求，认真做好各项履职工作，同时切实把控好新建客户准入关，积极发挥网点“把关守口”作用，取得明显成效。该行的主要做法有以下几点:

   一、严格客户准入。按照总省行反电信诈骗，反洗钱工作要求，认真做好客户筛查管理工作，严格准入标准，精选客户，严把“准入关”，从源头上防控反洗钱风险。对于每一个来开卡的客户，做到先查再办，对于要求办理大额转账配介质的客户，则要求提供流水明细或营业执照等，严防死守不留遗漏。

   二、力促能力提升。一是知识上积累。组织参加总行网络培训、考试平台推出的运营、内控专业规章制度和业务知识培训。二是工作中锻炼。建立网点定期交流制度，取长补短，共同提高;举办“合规大讲堂”，安排运营主管轮流讲课，对员工讲授新业务、新流程、新系统以及以案说规。开展运营主管网点互查，每季度组织网点运营主管到各网点户互查，通过发现问题，揭示风险，提高网点风险控制的能力。

   三、做到规范履职。 在履职中，运营主管一方面做好营业时间的事中现场检查，把控关键环节，充分发挥事中控制的作用，需要双人办理的业务，授权、审核工作不走过场，不敷衍了事。对柜面常用交易进行细致梳理，按照交易发生的频率和风险发生的概率大小，对先审后授类业务交易，统一规范重点审核要点、审批流程。另一方面柜员要做好营业终了相互翻看凭证，对凭证漏要素、漏签字以及其他可能出现的风险隐患及时发现及时处置，避免风险事件。