建行张家口宝善街支行宝善街支行堵截一起网络诈骗

   近日，一位颤颤巍巍的耄耋老人步入建行网点，要求柜员为其汇款一万元。柜员询问大爷收款人是否认识时，大爷拿出了一份专利证书，说国家专利总局给他打电话了，只要他出认证费，就可以将该专利技术转让给大爷。翻开专利证书，大爷用歪歪扭扭的字在第一页写着国际接轨认证费及收款人信息。柜员当即判定大爷遭遇了网络诈骗，一边稳住大爷继续与其攀谈，一边叫来了支行营运主管。在营运主管与大爷交谈中得知，大爷老伴已去世多年，子女均不在身边，一直独居，早年曾参军，在接到所谓“国家专利总局”的电话后，大爷对诈骗分子深信不疑，并觉得自己能在这个岁数还能有自己的“事业”特别高兴。随着交谈的深入，大爷告知营运主管，他之前已经在其他行转过一笔资金，这是第二次认证了。鉴于大爷已经有了资金损失且该诈骗团伙明显是有组织有预谋的，营运主管选择了报警。警方来到网点后，咨询了具体情况，并做了详细登记，同时向大爷列举了近期有关犯罪团伙利用专利等手段诈骗老年群体的案例。在警方和营运主管的劝说下，大爷离开了网点。

   大爷在离开网点的时候，悻悻的说了一句话：“我的事业没了。”望着大爷步履蹒跚的背影，我在想，我们时常说要提高公众防范电信诈骗的意识，但对于老年客群来说，他们的思想和认知已经固定，轻易无法改变。作为金融机构，我们必须从源头抓起，在开户环节严格审核，同时，进行必要的安全用卡提示，对于可疑人群的开卡请求及时进行甄别，发现线索及时向相关部门反馈。此外，金融机构必须加强银行账户的监控与管理。要深化侦查机关与金融机构之间的合作，简化审批手续，建立便捷长效的战略合作机制。金融机构还需建立账户异常交易预警系统，实时监测异常账户变动，发现问题及时通过暂停非柜面等措施对涉嫌欺诈、洗钱的账户进行管控。

   近期，一则“国家反诈APP有多牛”的词条冲上了微博热搜，国家反诈APP的横空出世，可谓是国家打击网络诈骗的一记重拳。在打击电信诈骗的道路上，金融机构必须紧跟国家步伐，进一步提升监管水平，加强源头管理，创新监管措施，同时积极配合执法部门工作，强化公众的防范意识，让网络诈骗无处遁形。