工行长治分行多措并举 推动单位客户信息质量治理工作

   客户身份识别是反洗钱工作主要内容和监管重点，客户信息质量直观反映客户身份识别程度，目前已经是“逢检必查，逢查必罚”。非自然人受益所有人信息采集情况、公司客户信息完整情况已成为外部监管单位检查的重要组成部分。截止目前，工行长治分行非自然人客户受益人信息采集完整率全省排名第一，公司客户基本信息完整率全省排名第二。

    一是强化日常督导。采用下发督办卡、电话督导、汇报督导、调研督导等方式进行日常管理。按月开展督导问责，对不完整客户数较多的支行下发提示函，一周后无明显进展的支行下发督办卡或开展电话督导，电话督导后工作仍无明显进展的支行，书面上报工作汇报或到市行工作汇报，说明问题、困难及原因并提出改进方法。

    二是采取措施重点治理。一方面确保全辖新增客户信息采集率100%，存量不完整客户结合实际应补尽补，无法补录按照相关规定实施管控，持续规范客户身份识别工作。另一方面加强对证件过期、受益所有人、单位客户重要信息错误等监管重点关注领域的治理与管控。

   三是加强业务培训和队伍建设。按月开展业务培训，特别是新转岗人员的培训，提升对公客户经理业务素养，确保单位客户信息质量治理工作有序开展。