2021年10月18日，中国人民银行正式发布“跨境理财通”业务首批核准通过的金融机构名单，中国工商银行广东省分行获得首批试点准入资格。工行江门分行也是湾区9家分行之一，业务开展首日，工行江门分行已实现“南向通”客户签约2笔，“北向通”客户签约3笔，并落实客户资金汇入和产品配置。
据悉，该行新会支行客户梁小姐告诉记者，自己一直希望能参与国内金融市场投资，分享国内经济成长红利，当获悉工行“跨境理财通”发布后，便即刻联系当地工行的客户经理咨询了解情况，并成为工行江门分行首位办理“北向通”业务的客户。梁小姐表示，近年来粤澳两地搭建了越来越多的便利化金融服务平台，作为澳门居民切实感受到了跨境金融服务创新给工作、生活带来的便利。
该行蓬江支行客户苏先生是首位办理工行香港“南向通”业务的内地居民，他表示很高兴可以参与香港多元化、全球化产品投资，分散投资风险，而且工行“跨境理财通”业务办理流程也十分简单，签约之后在手机即可操作，非常方便。
据工行江门分行相关负责人介绍，“跨境理财通业务”筹备期近两年，在当地人民银行、银保监局、金融局和上级行的悉心指导和支持帮助下，工行江门分行联系工银亚洲(香港)、工银澳门分行进行了充分业务准备和系统测试验证工作，在系统功能、风险控制、专业人员培训等方面均符合业务开办要求。
工行“跨境理财通”全面支持线上、线下多种签约模式，实现“足不出境”全流程远程办理。需要办理“北向通”业务的港澳投资者，如已开办内地工行账户并开通工行手机银行，到工银澳门或工银亚洲开立北向通汇款账户，即可通过手机银行完成业务签约、汇款、产品购买等流程。需要办理“南向通”业务的境内投资者，在境内工行指定网点通过“见证代理”的方式足不出境即可完成“南向通”业务全流程。
据悉，“跨境理财通”开办初期，工行将为“北向通”港澳投资者提供近150支中低风险理财产品及公募基金产品，为“南向通”内地投资者提供包括基金、债券及不同币别存款在内的近110支产品。同时，工行江门分行首批在五邑地区开通“跨境理财通”业务的24家网点，将联同工银亚洲46家网点、工银澳门20家网点致力为港澳和五邑地区的投资者提供优质高效的金融服务。
