工行淮安城北支行积极开展反洗钱培训工作

   为有效贯彻落实反洗钱监管要求，提升反洗钱工作质效，进一步做好反洗钱工作，增强全员反洗钱意识，提升员工反洗钱工作的履职能力，淮安城北支行于近日组织开展反洗钱工作专题培训，培训从客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额及可疑交易报告几个方面展开，并取得了良好的成效。 

   独具慧眼、识别风险。一是客户身份识别的风险点主要集中在对客户身份信息核验不到位而导致冒名开户，代理业务未登记、核实代理人身份信息，当客户重要身份信息、交易行为发生重大变化或出现异常行为时，未重新识别客户身份。二是客户身份资料及交易记录保存风险点在于未完整收集、留存客户身份资料及交易记录。三是大额及可疑报告风险点在于未在规定时限内按规定向人民银行报送大额交易报告，未按规定手工新增可疑交易报告，对可疑报告涉及的客户、账户及资金未采取必要控制措施，仍提供无差别的金融服务，违反监管规定。支行针对以上主要风险点着重对网点进行培训，提升了网点人员反洗钱风险点识别能力，对常见的风险点进行分类甄别，有效的防控了反洗钱风险的发生。 

   严守制度，有效防控。针对以上常见风险点，要求网点人员在日常工作中严守制度，有效执行，一方面严格执行客户联网核查制度，应用好人脸识别功能，严禁匿名、假名账户，严格按制度规定登记、核实、留存代理人身份信息，完整收集、录入客户基本信息，留存相关资料凭证、影像及交易记录确保交易可追溯；另一方面严格要求在规定的时限内向人民银行报送大额及可疑交易报告，对于系统无法自动抓取的交易，及时通过反洗钱系统手工新增大额及可疑交易报告。同时，严格根据反洗钱要求，对可疑报告主体及时开展尽职调查并采取相应控制措施，切实加强了网点反洗钱风险防控力，丰富了员工的反洗钱业务知识的储备量，有效加强了网点管理，提升了网点的业务的专业度及合规性。 

   通过此次培训，进一步提升了淮安城北支行反洗钱工作质效，对网点的管理及制度的执行有着良好的推动效果，增强了全员的反洗钱合规意识，提升了全体员工反洗钱履职能力。