近年来，为维护金融行业货币稳定，建行长沙万家丽路支行高度重视反洗钱工作开展，遵循人民银行的统一部署，深入实践“风险为本”的监管要求，从源头上打击“反洗钱”这种不法行为。以分析筛查为手段，以流程控制为主线，全面推广“反洗钱”工作集中处理模式，帮助公众走出“存款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区。通过以下三个方面，不断推进“反洗钱”工作开展。
一、系统架构为中心，完善反洗钱职能。
我行打造一支“反洗钱”专业团队，以行长、副行长为负责人，以网点客户经理、理财销售经理为队员，加强岗位资质认证工作，并在对公、对私业务条线分别建立相应的规章制度，以最基本的开立结算账户为出发点，从源头上打击洗钱这种不法行为产生。
二、实施集中甄别制度，从严把关结算账户开立。
我行严格落实“反洗钱”业务集中处理，将大额可疑数据报告、重点客户监测分析、客户风险等级分类等工作集中化处理，建立有效真实的可疑交易人工识别制度。结合总行、省分行下发监测模型数据一一筛选分析，将客户背景、交易明细、交易流向等异常交易数据深度分析，对于可疑账户进行电话联系，确定客户资金用途真实性，对于已经严重触及监测模型的账户进行暂停非柜面处理，从而控制风险，达到“反洗钱”的目的。
在开立单位结算账户时，严格把关，认真审查六证及客户身份证的真实性、准确性、完整性，并在开户的同时了解客户企业、商户相关情况，根据其经营范围开立相对应的结算账户。对于个人结算账户，严格审查开户资料，确保其开户的目的真实性。同时告知客户“反洗钱”的法律法规，提升客户自律意识。
三、以培训宣传为手段，坚持履行社会责任。
我行坚持通过“集中培训、晨会学习、知识竞赛”等方式，分步骤、有重点的加强“反洗钱”工作培训宣传，做到内部员工全方位了解“反洗钱”工作的重要性、必要性，提高自身履职能力。同时在营业网点设置反洗钱宣传电子屏、海报、“反洗钱”手卡，在外派时悬挂“反洗钱”宣传横幅等方面对客户进行宣传相关知识，加大宣传覆盖面及宣传常态化，提高群众“反洗钱”意识与能力。
