建行长沙华兴支行营业部成功堵截一起网络诈骗案件

    近日，建行华兴支行营业部成功堵截一起网络诈骗案件，挽回客户2万元的经济损失，筑牢防范网络诈骗的“最后一道防线”。

    8月23日下午，邹先生行色匆匆地来到建行华兴营业部，询问我行工作人员自己通过手机银行无法转账的原因。经办柜员了解情况后，马上通过系统查询，并没有发现任何异常。经过进一步了解，发现客户转账时提示“为了保障您的资金安全，该笔交易需要核实，请致电95533#058服务专线”。针对这种特殊情况，经办柜员觉得事有蹊跷，向客户询问转账用途，并进行风险提示，协助客户拨通95533#058专线。通话过程中，发现客户回答模棱两可，语无伦次，多有闪躲。仔细询问后了解到客户在前一日通过各种第三方平台做了贷款，并将贷款的资金转给一个不认识的人，转账用途也含糊不清，一会说是朋友借钱，一会又是自己还钱。从客户的种种表现我们判定这其中肯定有问题，但客户一直在掩饰，不愿配合，还不断着急地说：“我只要转账出去，给我转两万元”。在95533#058专线的协助下，经办柜员告知客户，这笔交易可能有问题，希望得到客户的配合，并告知事情的严重性，让客户认真考虑，告诉我们实情，才能帮助客户解决问题。客户犹豫很久之后说，自己被朋友拉近一个群，群里让下注网站彩票，说是有漏洞，保证稳赚，自己就开始尝试去下注，每次跟注几百元，确实收到了相应的“盈利”，昨天又先后转了1500元与8000元，但系统出现问题，需要继续转入2万元才能修复，并解套之前的9500元。

    综合以上情况，经办柜员与95533#058专线判定这是一起网络诈骗事件，立即为客户分析该事件的疑点，提醒他这是典型的网络诈骗手段，并告知其应立即去公安机关报案，避免更多资金遭受损失，但客户还是坚定这不是诈骗，不认为自己受骗了，看到客户这么执迷不悟，将该情况反馈给营运主管。营运主管给客户讲述了之前经历的类似案例，并经过几番苦口婆心的分析与劝解，客户终于幡然醒悟，并要主动去派出所报案。

    当前，网络诈骗作案手法更新快、侵害范围广，不少市民群众上当受骗，造成一定经济损失。一直以来，建行华兴营业部始终将客户资金安全放在首位，通过开展一系列案防教育活动，不断提升员工对网络诈骗的防范意识和识别能力，筑牢资金安全的“防火墙”，为客户资金安全保驾护航。同时，利用多种对外宣传平台及渠道，普及金融知识，强化源头预防，帮助金融消费者提高安全支付意识及自我保护能力，以实际行动帮助金融消费者守好自己的钱袋子。