当今银行业机构正处于创新、转型时期，工行盐城响水支行在不断追求经济利益的过程中，建立健全自我完善的内控制度，加强操作风险的防范，加强合规文化教育。
一、在加强内控建设方面，围绕案件风险，安全生产风险，舆情风险和监管处罚风险这四条红线开展工作。加强对内部环境，风险评估，控制活动的监管。加强对员工异常行为的管理，抓住重点人，重点环节、关键人、关键岗位的检查频次和监管力度。网点负责人要以身作则，要在合规经营、合规操作方面带好头、做好样子。
二、合规主管首先要明确自己的工作职责，要知道该干什么和不该干什么以及怎么干。按照每日工作要点、每周工作要点、每月工作要点开展工作。每日组织晨会，及时传达上级行的有关经营管理和内部控制等文件，落实上级行内控案防要求，及时组织员工学习上级行下发的案防分析会议纪要、网点风控工作专报、每季度运行督导情况通报、远程授权信息动态和风险提示、运行风险智能管理系统业务操作规程等，结合案例分析，对员工进行警示教导。要求员工深知合规为本是可持续发展的前提，倡导“主动合规”强化规矩意识，坚持员工行为规范与合规经营的有机统一，要求固化“正面有规范、反面有禁止、违规有处理”的三位一体合规教育管理长效机制，形成“人人重风险、事事讲合规”；深知风险可控是可持续发展的保障，倡导“底线思维”，在员工中强化共同安全意识，落实严密监测、严格核查、严厉整改和严厉问责“四严”管理要求，在员工中增强制度的权威性和执行力。
三、合规主管要加强日常检查，特殊业务严格审查其合规性、真实性，督促柜员临时离柜画面签退；加强对智能机具的管理及业务办理过程的监督、对客户身份的识别。早中晚检查柜员现金及网点库存现金，核对柜员空白重要凭证账实相符。监督柜员轧账和网点轧账及网点签退；确保业务核算账平表准；加强网点“危险十分钟”管理，严格对安保人员的身份核查，确保人员与现金安全；检查新开账户身份核实“五问”和账户核实“两查”规定执行情况；对员工异常行为每周进行排查并记录排查日记。
总之，合规文化教育是我们商行立行之本，发展之基。加强 “合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持。
