建行长沙人民中路支行强化账户管理，防范电信诈骗

   近年来，电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动日益猖獗，严重危害社会稳定和人民群众利益。不法分子利用我行个人账户从事电信诈骗、地下钱庄交易和网络赌博等非法活动，给个人账户带来巨大风险。银行作为个人账户的开户机构，是账户合规风险管理的第一环节，人民中路支行强化个人账户管理、严守个人账户开户关口，做好账户风险排查， 不断提升个人账户管理能力和风险防控水平。

   首先，严守开户关卡，做好账户审核。人民中路支行作为一个城区网点，周边有地质中学学生、湘雅附二患者等，账户开立特殊人群和异地人员较多。针对此种情况，我行在为客户开立账户时，遵循“了解你的客户”原则，认真审核客户身份信息，详细询问客户开户意图，对开户申请人提供的身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿真实性进行有效核实。同时开户前，提示客户仔细阅读并确认开户协议，当面签署《法律责任告知书》，并明确告知客户出租、出借、出售以及购买账户的相关法律责任，重点提醒客户违规使用账户的法律惩戒措施。

   其次，落实账户回访，做好后续处理。对于新开户客户，我行坚持一周内回访到位，了解客户用卡行为、用卡习惯，确保账户依法依规使用。同时对上级行下发的风险账户，通过核查开户资料、交易流水、电子渠道签约以及客户信息等方式，判断账户风险情况，再根据具体核实情况进行暂停非柜面、不收不付等处理。

   最后，加强公众教育，提高风险意识。我行通过开展形式多样的金融知识宣传，营业网点发放宣传折页、播放宣传教育片等，实现对来行客户的全方位覆盖。同时走进社区、走进学校、走进企业，持续向各类客户群体宣传普及金融知识，让广大客户了解买卖银行账户、电信网络诈骗以及跨境赌博的危害和惩戒措施，提高公众自觉远离电信网络诈骗和跨境赌博等违法活动意识，从根本上防范涉赌涉诈风险。