建行宿州建业支行堵截一起电信诈骗案件

   9月10日下午四点左右，一位衣着朴素的中年女士行色匆匆赶到建业支行，一把拉住大堂经理要求立刻提高其持有的银行卡转账额度，并且需要立刻汇出12000元到某某支付平台上。这一举动立刻引起大堂经理蒋科学的警觉。为了客户资金安全，大堂经理蒋科学与客户核对相关信息时发现，该平台是由该女士经熟人介绍加入一个电商刷单群，群主发送一个链接并表示只要大家通过该链接刷单购买该平台商品，2-3天即可享受120%的返现。客户杨女士抱着试一试的心态先后刷单100元、200元的小金额进行试验，均立刻得到120元，240元的返现。初尝甜头的杨女士在群主“多刷多送，早刷早返”的蛊惑下，加大投资，再次刷单5000元、10000元不等金额，但均未收到返现。杨女士询问群主缘由，群主表示，由于目前返现渠道拥堵，只能暂返刷单金额大于50000元的“买手”，并表示刷单金额大于50000的“买手”将获得更高额度的返现。这才使得杨女士急匆匆来到网点，要求网点立刻提升其银行卡额度。

   了解详细情况后，大堂经理蒋科学快速分析该情况为新兴的网络刷单电信诈骗，为保护客户资金安全，防范风险的角度考虑，蒋科学行长给杨女士详细讲解了目前电信诈骗的典型案例，劝说他注意保护自己的资金安全，不要轻信陌生人的话。期初杨女士还半信半疑表示自己刷单未返金额已达48000元，还差2000元即可达到返现提现额度，并反复强调之前的返现都通过平台得到提现，应该不会有错。为了安全起见，蒋科学行长立刻拨打110报警，经过民警同志和我行员工的合力劝说下，杨女士慢慢发现端倪，渐渐明白自己被诈骗了，并在民警同志的陪同下到派出所进行报案处理。

   近年来电信诈骗案例中我们发现电信诈骗手段多样化，套路复杂化，银行作为堵截电信诈骗的重要一环，我们一方面需要金融机构加大反洗钱、防诈骗的宣传力度，告知广大人民群众要提高防范意识，切莫贪图小利，谨防上当受骗；另一方面也需要金融机构提高警惕，保护客户财产安全。