建行宣城旌德支行堵截一起网络贷款诈骗事件

   2021年9月1日晚，建行旌德支行一单位客户的会计电话联系工作人员，咨询有关贷款事宜。经询问，客户表示由于房子装修急需资金因此在一贷款app上申请了贷款，在提交身份信息及银行卡号等资料后该软件提示银行卡号提供错误要求提供正确银行卡号并要求缴纳贷款金额30%，并且出示了银保监会的文件。客户向工作人员提出疑问表示确定未输错银行卡号为何会提示错误以及30%金额是否该打入该软件，工作人员立刻意识到此软件为诈骗网贷软件，立即告知客户一定不能打入资金，告知其网络贷款危害，网络贷款一旦卷入将影响征信严重将欠上十倍百倍贷款数额，且该笔软件以银行卡号错误为由提出客户缴纳30%贷款数额之后再返还以及下放贷款资金，该情况很明显为网络诈骗；该软件出示的文件真实性较低，以犯罪处罚威胁客户、恐吓客户。

   通过此次事件，我们银行金融机构更加应该加强防范电信诈骗的宣传，告知客户提高警惕、增强风险防范意识，保护个人信息及资金安全，切勿因急于求成而遭到诈骗分子的引诱。