邮储银行吉安市分行“四大利器”夯实合规管理

   全面强化风险管理、提升基层机构合规管理有效性，是银行稳健经营的内在要求，是改革转型发展的基石。今年吉安市邮储银行坚持以“四大利器”为抓手，筑牢合规经营根基，助力改革转型升级。

   利器一：做好两支队伍建设，提升检查监督水平。随着去年该市分行推广风险经理派驻试点工作，该市分行已经形成合规检查团队和风险经理组合的监督检查队伍。该市分行加强对风险经理队伍建设，充分发挥内控风险管理的“二道防线”作用，首先是发挥派驻风险经理实现“贴身”防控，让欲违规人员“不敢为”，防范各类案件和风险事件；其次通过风险经理独立履职，深入核查，及时拦截和处置上级行排查发现的潜在风险问题。合规检查团队侧重于完善合规管理对全市网点及代理业务进行规范，做好事后的检查管理。派驻式风险经理对基层一支的贴身盯防，合规检查团队对全市合规进行监督检查，两支队伍相辅相成，形成合力，发挥检查利器威力筑建合规堡垒。

   利器二：抓好违规问责考核，发挥惩戒震慑功效。内控合规管理水平的提升程度，很大程度上取决于对违规问题的整改与问责的力度。该市分行以健全监督体系和严肃问责力度，加大对违法、违规、违纪的成本，利剑高悬、震慑常在，做到“考”有依据、“评”有实据、“惩”有畏戒，全面构建不敢违规的惩戒机制。按照《员工违规行为处理办法》和《员工轻微违规积分管理办法》要求追究责任等，对问题、整改、问责信息实施“三项清单”管理，落实了监管要求，强化了问题整改问责。对检查出的问题及整改不到位的，做到对违规习惯绝不放过、对违规操作绝不手软、对违规整改绝不放松。严格落实“一险三问”“一损三问”“一案三问”和“上追两级、双线问责”的制度要求，让铁的规章、铁的制度得到铁的执行，有效提升了支行风险合规管理质效。
  
   利器三：开展合规警示教育，营造合规文化氛围。开展合规宣导，通过“以案促合规”、案件情景再现、以案说法等形式，将合规教育与合规体验有机融合。近年来该市分行组织开展合规管理、案件防控等各类合规培训活动多次，内容涵盖合规管理各个方面，人员覆盖各层级合规管理关键岗位。以法律法规知识讲座、合规天天学、“小邮说法”警示教育片等为建立培训素材库，增加业务合规性管理的培训内容，强化与其他条线培训联动。该市分行还积极采取理论讲授与实战演练相结合、外聘专家授课与内部业务骨干授课相结合、现场培训与在线培训相结合等形式，保持培训的持续性和常态化，保持清醒头脑，树立依法决策、依法管理、依法操作、依法经营的意识，坚持用法治思维和法治方式分析处理问题，形成高管带头、科学立规、严格执规、自觉守规、严惩违规的方式治理企业，形成全行人人讲合规的氛围。
  
   利器四：运用合规系统功能，推行信息化数据化。通过邮储银行总行搭建的合规管理，经过近几年不断优化升级，合规系统既是预警监测平台也是信息共享的分析平台更是综合性的管理平台。合规系统包括了主要包括非现场管理、现场管理、举报管理、整改管理、违规问责管理、报表管理、系统管理等核心功能。日常检查中合规管理系统不仅将现场检查问题，问责，整改等流程实现信息化管理；同时还可以运用合规系统自建风险模型，挖掘风险线索，提升监督检查水平。在系统数中既可使用原有数据模型也可以自己创建模型抓取风险数据，实现数据化便于动态监测员工行为、银行卡客户账户变动等重点风险领域，对相关数据及时进行分析、查找疑点、综合提炼，核实，发现问题并有效跟踪风险，提前暴漏风险。该市分行积极组织员工参加建模比赛和省行、总行“飞行检查”，通过“参赛学习”“实践培养骨干”的方式，提升合规系统非现场检查的经验和技巧、建模提取数据的新方法，促进使用数据检查经验的推广、利用，提升检查效率及精准检查。
  
   内控合规是商业银行经营管理的重要内容和永恒主题,是银转型升级、改革发展的基石。近年来，吉安市邮储银行领导班子强化合规管理紧跟吉安市改革步伐，把思想、行动统一到当地政府改革的目标上来，以奋发进取的精神状态，咬定目标不放松，在大改革引领大发展中求作为，在改革攻坚中出成效，谱写吉安市邮储银行高质量高效发展的新篇章。