从7月10日至7月23日,工行长治分行接管组对高新区及所辖网点太西支行进行了为期二周的突击接管,在接管工作圆满结束后,工行长治高新区支行根据突击接管工作组发现的问题和提出的工作意见,对防范操作风险提出五项工作要求。
一是把发现的问题分析到位。各专业应根据突击接管工作组发现的问题及提出的工作意见结合本专业发生风险事件的监测指标,从大小概率分布情况、关键环节、要害部位和重要风险点,进行认真分析,查找原因,加以防范,做到常防不懈,防微杜渐。
二是落实好提出的工作意见。市分行“突击接管”是为了规避操作风险,提升操作风险管理水平采取的一项创新性工作方式,支行要通过对突击接管工作组发现的问题及提出的工作意见进行分析研究,结合操作风险监测指标的数目涉及类型、指标。针对发现的问题及提出的工作意见认真查找管理中的漏洞,查找操作规程的薄弱环节,查找业务处理过程中有章不循、违规操作的人为因素,要举一反三,引以为戒。
三是加强《业务操作指南》学习运用,不断提高全行员工业务技能。各部门要认真组织推动好《业务操作指南》学习与培训工作。各专业要按业务品种逐项组织《业务操作指南》的培训学习,使业务的管理、监督和操作人员切实掌握业务品种的操作流程、风险环节、控制措施和文件依据。操作人员、监督检查人员要严格按照《业务操作指南》规范操作行为,充分发挥“突击接管”对完善我行内控制度建设,提高风险管理能力的积极作用。
四是提高对操作风险认知度,增强防范风险的意识。组织员工学习操作风险管理理念,使每一位员工从思想上真正认识操作风险的概念、风险事件分类以及监测指标的具体内容,使其明确办理业务过程中的风险点及风险可能引发的严重后果,确实把防范操作风险变为员工的自觉行动从而提高风险管理水平。
五是根据突击接管工作组在接管中发现的问题和提出的工作意见对责任人进行问责,进行积分处理或通报批评,对突击接管组表杨的、好的部门和员工进行表杨,要在绩效考核中进行相应的处罚和奖励,要以“突击接管”为契机在全辖形成良好的内控文化氛围。