今年以来，工行大同新华街支行把加快推动私人银行业务发展作为零售业务转型的重要着力点，通过加大客户拓展力度、完善发展机制、强化营销手段，不断提高市场开拓力度，促进了私人银行业务稳步增长。
团队营销重维护。认识情感营销的重要性，让私人银行服务真正融入客户生活中。开展多种多样的私人银行增值服务，例如理财沙龙、机场绿色通道等增值服务，提升私人银行客户的高端化体验，为不同的客户提供更为定制化、更为专属、更有针对性的各类金融服务和增值服务。此外，财富顾问团队加强互联网金融工具的应用，开展新型营销模式，通过“融e联”平台推进私人银行在客户维护服务、资产配置销售、融资交易服务等个性化服务的发展，形成私人银行线上线下一体化的营销模式，将“融e联”平台打造成私人银行业务营销服务的新渠道。
持续推动促发展。该行积极开展全员营销，在厅堂客流高峰期举办微沙龙活动，讲解近期私人银行重点产品分档计息、期限灵活等优势，不断挖掘厅堂中高端客户的私人银行拓展潜力。注重了解客户风险承受能力，挖掘客户投资理财需求，主动开口营销，识别优质客户转介给专职财富顾问。将私人银行服务平台和专属产品作为维护高端客户的利器，以高品质产品和服务吸引客户资产归行和外拓客户签约，达到产品销售和存款工作相互促进、共同发展。逐步改变私人银行客户数量少，产品余额低的局面，实现私人银行客户由单一配置理财产品到提供持续金融服务的转变，实现私人银行客户领域各业务的协同发展。
分层服务筑根基。该行强化“一把手”客户拓展机制，明确个人客户理财经理和网点负责人的客户维护职责，积极为私人银行客户提供日常的基础类常规性金融服务，做好到店客户及私人银行潜力客户的开发和提升营销，组织个人理财核心团队负责为私人银行客户提供财富管理、投资方案、理财规划等专业金融服务。通过市场调查对比分析，从本行存量个人客户中筛选出一批私人银行拓户名单，对目标客户进行一对一回访和邀约。加大存量优质民营信贷企业的私人银行业务渗透，对企业的实际控制人或主要股东、高管进行私人银行签约和产品配置。
强化激励增动力。建立私人银行业务拓展绩效考核机制，全面激发员工营销积极性。该行制定私人银行业务拓展挂勾绩效工资考核办法，将私人银行客户的新增和创造的中间业务收入与绩效工资挂钩，奖励到营销人员。全辖上下齐心协力，紧盯市场和同业，抓好公私联动落地，抓好潜力客户、曾达标私人银行客户突破营销，通过签约、产品体验逐步提升目标客户资产，不断增加私人银行客户，培植潜力客户增长基础。
