建行宣城广德支行成功堵截一起新型网贷诈骗案件

   9月2日中午，一名男性客户走进广德建行大厅，说要办理转账业务，工作人员便问道是给谁转账，收款人是否为熟悉的人。这时客户表说：“我在网上申请了一笔贷款，对方说我的卡号错误，贷款资金被冻结了，要转一笔6000元的认证资金，银监会才给我解冻。”同时，客户向工作人员出示了微信客服的聊天记录、“银监会”的文件图片。想起别的支行上报过类似案例以及最近晨会主管带领大家学习的各种“洗钱风险提示”，便没有指导客户转账而是将客户拉至一旁了解事情经过。该客户汤某，因急需用钱，在一款手机APP“安瑞消金”上申请了20000元贷款，因APP上显示已放款且能看到具体的贷款合同等信息，客户感觉都很真实，后对方说因账号有误资金被银监会冻结，必须打入6000元进行解冻认证，认证后再将所谓贷款资金20000元和认证资金6000元，一起打入客户账户，所以客户才急忙到银行来汇款。查看客户手机上的贷款合同书，贷款方：汇佳财富网络金融咨询有限公司，在企查查上搜索，并没有该公司。

   我行根据客户所提供的资料，结合近期学习的案件堵截和风险提示文件，确认这是一起伪造银监会文件实施的网贷诈骗案件，告知客户不能汇款，否则会带来资金损失，至此成功堵截一起新型网贷诈骗案件，挽回客户资金损失。