邮储银行盐城市分行营业部理财经理线上分享营销经验

   邮储银行盐城市分行营业部理财经理自财富管理系统上线以来，累计成功下单1565万元，营销客户他行资金710万元，成功提升私行客户一名。具体经验做法分享如下：

   1.每日跟进，对症下药。理财经理每日从CRM系统筛选出10名白金级以上的客户，根据客户的资产分布情况，尤其对于持有单一产品的客户重点跟进并邀约客户至网点进行面谈，对客户进行财富体检，分析客户资产待改善点，让客户了解资产配置的重要性，出具资配方案，借助资配建议书中市场分析、组合收益及风险测评给客户进行系统分析，提高下单的成功率。

   2.活动引领，吸引客户。理财经理充分运用资产配置产品组合并结合我行提档升级活动，吸引客户他行资金，在维护存量客户吴总时发现其名下有大量的活期资金在账户，且他行的资金也不少，同时因客户平日较忙无暇打理自己的资产，理财经理利用宣传借记卡积分兑换活动的契机，顺势介绍了我行财富管理可以为客户出具专业的资产配置方案，在获得客户认可后，客户将可支配的资金都转移至我行进行资产重组，累计总资产达640万，成功下单开放式理财310万，基金组合40万，后期又购买了趸交保险100万，资管产品190万。

   3.经验推广，提升资产。这种因人而异，专向的资产配置，既能吸收他行资金，提升客户满意度，亦能提升我行客户质量和资产总量，一举多得，盐城行不定期的将理财经理的成功案例进行复制推广，失败案例进行集中讨论，剖析问题，发现不足，并对症下药加以改正。盐城行通过对财富管理系统的认真学习和使用，不断提升客户质量和资产总量，为银行培育客户，为客户提升收益，共同发展，共同进步。