建行宿州砀山支行成功堵截一例疑似团体出租出借银行卡案例

   8月23日下午2点25分，砀山支行营业部门口停了一辆白色的面包车，车牌号为皖L0L20*,从车上下来七个中年男子，由一名牵头人带领，其余人员被动跟随，从衣着判断跟随人员大多为务工人员。进入网点后，大堂经理吴晖和徐焕上门迎接，询问他们办理什么业务。几名客户说要办理银行卡，而且还特别要求办一类卡，开通网上银行和手机银行。

   这些客户的“特别”要求引起了大堂经理吴晖的注意。大堂经理按照相关要求对这些客户进行尽职调查，询问其工作单位、办理银行用途等信息，一个男子说是单位发工资用，说是外地的单位，具体的单位名称他们没有回答出来。过了一会，另外有一个貌似“牵头人”的男子说是河南的单位，该男子说话支支吾吾，还是没有说出来具体的单位名称。

   此时这群男子的行为举止更引起了大堂经理的怀疑，这群男子办银行卡有出租出借给他人使用的嫌疑。于是，大堂经理就严肃的告知他们：“现在国家正在进行断卡行动，如果被公安机关认定有非法出租、出售银行账户等行为，将对账户实施5年内暂停非柜面业务的惩戒措施，并采取5年内不予开立新户的惩戒措施”，情节严重的，还可能涉嫌我国《刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪。更重要的是，出租或出借自己的身份证件，买卖银行卡，用于赌博、非法集资、电信网络诈骗等都属于违法犯罪行为，而且还要承担一定的法律责任。经过大堂经理的一番告知，有6名人员当时都表示不再办理银行卡了，并且还谢谢我们的工作人员的提醒。那位“牵头人”男子很生气，说“你们事儿真多，要是不给办理的话，那就算了”，然后带领这几人离开了网点。至此，砀山支行成功堵截一起疑似团体出租出借银行卡案例。