为进一步提高网点风险管控能力，切实防范伪现金交易风险，淮安涟水支行严格落实“伪现金”交易管理规定，采取“四举措”做好“伪现金”工作，严防伪现金交易引发的洗钱风险。
一、加强培训，提高认识。针对当前洗钱风险形势的严峻性，以及网点部分员工对于“伪现金”业务认识不足的问题，淮安涟水支行第一时间组织网点员工开展现场培训，阐述“伪现金”交易的概念。伪现金是人为割裂了交易链条，改变了交易性质，增加了交易监控及追溯的难度，易被不法分子用于非法转移资金，存在较高的洗钱风险。培训人员通过风险提示、案例分享，全面分析“伪现金”业务可能造成的风险隐患，提高网点员工合规风险意识，提高风险管控水平，将风险防控措施落到实处。
二、开展宣传，源头防控。对于客户主动要求进行“伪现金”交易，而现有柜面转账功能可以满足客户资金划转需求的，淮安涟水支行要求经办柜员要向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，并积极引导客户通过转账方式办理相关业务，提醒客户大额交易通过转账方式，有据可查，也是对自己资金安全的一种保障；同时使用规范的话术宣传伪现金的监管要求，普及相关政策知识，从源头上防控“伪现金”。
三、加强管理，强化审核。支行要求网点在操作中要严格执行审批制度。对于引导无效，坚持要办理“伪现金”业务的客户，支行要求各网点按照“主动核实、合理引导、准确告知”的工作方法。要求客户按标准填写《现金存、取款业务背景调查表》，了解客户交易背景、用途和目的，按交易金额逐级完成审批后进行业务办理，严格落实监管政策，防止客户通过伪现金进行违法犯罪活动。
四、认真排查，严格问责。支行按照上级行对高风险业务管理工作要求，由支行综合管理部牵头开展疑似“伪现金”交易排查工作，对于因前台审核不到位而发生的“伪现金”业务，按照相关规定进行问责和处罚。首先要求存在问题的网点写出详细的原因分析报告，并作出整改承诺。其次对涉及的相关人员由支行综合管理部负责人进行约谈，并对具体责任人员进行违规扣分和扣减绩效，并将处罚金额在当季绩效考核中进行兑现。
