今年以来，淮安涟水支行认真贯彻落实上级行、监管部门反洗钱工作部署，持续完善反洗钱工作，从反洗钱机制建设、反洗钱日常履职、反洗钱宣传培训等方面着手，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
一、加强机制建设，确保工作落实。该行成立以行长为组长的反洗钱工作领导小组，负责全行反洗钱工作，利用工行完善的交易监测系统，对大额和可疑交易进行监测和记录，及时报送大额交易报告,加大对可疑交易的分析、识别力度,识别涉嫌洗钱线索,及时认真回复内部协查。同时高度重视可疑交易报告涉及客户的风险提示,并对高风险客户采取“止收止付”或“止收不付”等管控措施，定期召开反洗钱工作会议，及时总结前期工作情况，部署下一阶段工作,做到工作有计划，任务有落实。
二、加强源头控制，确保履职到位。各网点负责人作为网点反洗钱工作第一责任人，严格履行反洗钱义务，督促柜员从源头上做好反洗钱工作，对于个人开立结算账户,遵循实名制相关规定,通过对客户身份系统联网核查和人脸识别比对等方式进行客户身份确认，由他人代理办理业务的，同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对，对客户身份信息变更时,严格按相关要求重新识别客户；在开立、变更单位结算账户时,严格把关,认真审查单位各项证明文件的真实性、完整性、合法性,对经办人身份进行仔细甄别,结合近年以来电信网络诈骗高发的案防背景，尽职调查主要通过现场实地调查等必要手段实施,实地与企业法人、实际控制人沟通了解客户真实经营情况,认真填报单位非自然人受益人信息，开户后一周内进行客户回访，查看是否存在小额试探性交易、公对私资金交易明显异常、夜间交易频繁等异常情况，并每日查询网点查询冻结扣划登记簿，及时监测账户动态，存疑账户及时管控并进一步核实，做好企业账户全生命周期管理。
三、加强宣传培训，确保客户了解。网点是反洗钱工作的主阵地，该行定期对全行网点员工进行培训，组织员工学习反洗钱典型案例，网点运营主管经常利用晨会对员工进行反洗钱业务知识培训。通过网点电子门楣24小时滚动播放反洗钱宣传标语,向社会大众全天候地宣传反洗钱知识。营业时间内,网点电视滚动播放人行反洗钱宣传视频、大厅摆放反洗钱宣传展板、网点宣传架内放置反洗钱宣传折页并按要求不定期更新,对到店客户进行多维度宣传,增强客户对反洗钱的了解。
