工行张家口怀安支行多措并举做好反洗钱工作

   为进一步提升反洗钱工作水平，有效防范反洗钱风险事件的发生，工行张家口分行怀安支行积极作为、主动出击，通过以下几点工作，持续全面地推进全行反洗钱工作。

   利用网点阵地，加强知识宣传。该行地处该县最繁华地段，通过在营业网点利用辖内显示屏、宣传栏等设施向客户宣传反洗钱知识，使广大客户更多地了解反洗钱知识。利用班后时间，走访周边社区、学校、商户、政府单位等进行宣传。与此同时，还要求员工通过各种线上渠道转发、科普反洗钱知识。线上与线下相结合多种渠道同步宣传，让更多广大客户不断树立反洗钱和反诈骗的风险意识，提升了工行怀安支行的大行风范和服务口碑。

   落实帐户管理，切断洗钱源头。该行秉承“了解你的客户”原则，客户申请开立我行个人及对公银行结算账户时，要求相关经办人员加强客户身份识别、持续尽职调查、高风险客户控制管理，严格按照反洗钱重点工作履职要点和管理要求开展工作。经办人员要认真核实客户情况，综合运用身份证联网核查、二代身份证鉴别仪、人脸识别等系统功能，通过企查查、e企查、融安e信等辅助程序，核实企业工商信息；详细填写开户资料，做好客户信息采集完整录入，确保客户资料的完整性和真实性。对于一些特殊情况，如异地开户客户、年龄偏低或偏高的客户，则需进一步加强客户身份识别，如提示客户提供辅助证件等资料，强调妥善保管使用本人的银行结算账户以及参与洗钱的危害，确保做到开户真实有效，杜绝虚假证明、冒名办理等业务风险。

   持续监测管理，落实风险管控。对于已经开立账户的客户，该行加强对客户身份有效性的跟踪监测，开展滚动排查工作。新开账户开户之日起的后3日、7日、30日进行定时客户回访工作，确保账户为本人使用。对于多次回访无法核实的账户，通过暂停账户收付权限，降低反洗钱风险事件发生的概率。对于重点风险业务，定期对反系统监测的异常信息逐笔甄别排查，发现疑点及时上报，谨小慎微，从根本上防范洗钱事件发生。