今年以来，工行大同分行坚守合规为本、稳健高效的管理理念，以内控合规“价值创造年”主题活动为抓手，以“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”为主线，坚持“主动防、智能控、全面管”的风险管理路径，围绕风险导向、问题导向、目标导向、结果导向，密切关注风险热点和监管重点，聚焦重点领域和高风险环节，不断增强风险识别研判，主动防范和有效管理能力，实现了不发生重大案件的管控目标。其主要做法是：
强化重点领域风险管控。不断强化现金营运、核算要素、账户管理、业务参数、银企对账等重点领域风险过程控制。一是强化现金管理。充分利用视频联网监控和日常检查相结合的方式，严格落实现金实物出入库、自动柜员机装卸钞、备钞等日常操作和岗位轮换制度；严格落实金库基础建设和安防配备；严格落实金库主任等人员履职管理，防范现金业务操作风险，筑牢现金管理坚实防线。二是强化账户管理。坚持存量风险账户“全清理”、新开企业账户“零涉案”的目标不动摇；配合做好账户涉赌涉诈风险排查治理工作；按月下发证照超期及注吊销账户清单，实现问题账户管控率100%的目标，通过风险揭示和整改治理，有效压降账户风险；高标准开展企业银行账户常态化管理，严格落实单位账户信息录入审核和存续期管理、“伪现金”交易、清算涉敏甄别等反洗钱要求，清算涉敏甄别等反洗钱要求，提升洗钱风险管理能力。三是强化“伪现金”交易监管。高度重视“伪现金”交易的风险防范，明确“伪现金”交易的界定，识别“伪现金”交易的特征，总结交易处理措施，要求员工在日常办理业务中按照操作流程办理业务，严格执行审批管理，确保员工懂业务、善识别、能处理。四是强化内部账务核算。按照总行内部户统一标准、规范使用内部账户，实现以场景驱动为主的内部账务核算新模式，对全辖内部账户分专业、逐户、逐笔进行挂账清理，全面提升全行内部账务核算规范化管理水平。
提升关键环节督查效果。制定缜密的检查工作计划，明确检查措施和具体工作要求，在保证传统检查工作质量的前提下，加强对新业务、新系统、新改革内容的检查项目。今年该行启动了“一月一主题”专项检查活动，将账户开立、内部账户、现金实物、核算要素、自动柜员机管理等运营关键环节和高风险行为纳入检查范围，通过实施现场与非现场、突击检查与日常巡查等方式，逐一过滤风险，全面落实整改，切实防控运营风险。通过检查落实整改，规范业务操作，严密操作流程，防堵风险漏洞，确保该行各项业务安全稳健运行。
圆满完成突击接管工作。市分行成立领导组，研究制定《大同分行突击接管(轮岗)实施方案》《实施细则》及《接管计划》，从全辖选拔多名职业素养高、业务水平精湛的优秀员工组建《大同分行突击接管柔性团队后备人才库》，下发《强制休假审计通知书》，从5月份起，以整体接管、推磨接管、强制休假、突击轮岗模式，先后开展了三批网点接管（突击轮岗）工作，接管期间，发现被接管网点在日常管理、工作纪律、现金管理、凭证管理等方面共计多个待规范问题，接管人员建立了《网点突击接管问题明细台账》，明确了相关责任人及整改期限，被接管网点均已按期落实整改。有效提升了员工的合规意识，实现了案件防范水平的整体提高，达到了预期的效果。
完善网点风险分级管理。按照覆盖全面、评价科学、分类清晰、指向精准的宗旨，优化网点运营风险分级管理机制，以分级评价结果为基础，加强对网点运营风险状况的动态分析和智能解析，精准定位高风险网点和风险管理薄弱环节，取得了积极成效，网点运营风险管理水平得到进一步改进和提升。
