建行长沙湘江支行加强账户业务精细化管理

   为有效防控账户风险，建行长沙湘江支行所辖网点多举措加强账户业务精细化管理。

   一是加强对不动户转正常的审核，对简易账户开立核实开立用途，确定单位开户用途真实性、必要性，强化开户后的持续跟踪管理。

   二是账户全生命周期管理，筛查模型，查询账户营业执照注吊销、严重违法失信、同一法人注册多单位开户、同一代理人开立多个账户、法人频繁变更、单位地址重复、交易情况异常等情况，对可疑账户及时进行管控。

   三是定期进行账户比对、工商比对，及时对营业执照注吊销账户进行封存管控。实行账户分类分级管理，控制单位账户非柜面业务限额，防范风险。

   四是开展存量长期不动户、频繁开销户排查，账户分类分级管理、简易开户、非柜面业务限额，涉案账户倒查，暗访检查，行政处罚，内部追责等举措。

   五是严格执行账户分类分级管理，根据客户经营情况及尽职调查了解情况采取非柜面业务限额。

   六是对上级行下发的“企业网银电诈风险重点提示清单”于1个工作日内开展排查与反馈，做到迅速、准确、及时。