近日，工行镇江扬中长江支行持续推进“断卡行动”，落实打击治理电信网络诈骗“断卡行动”精神，响应总行各项工作部署的号召，切实压降个人涉赌涉诈账户，保障金融消费者的合法权益。
一、加强业务学习，提升防范意识。为进一步掌握防范电信网络新型诈骗和“断卡行动”相关规定要求，该网点主任通过晨会和班后会组织员工学习开展“断卡行动”宣传相关知识，加强业务及制度学习，规范业务操作，提升风险防控意识。
二、加强开户审核，源头控制风险。对于新开户而言，该网点从源头控制风险，加强开户审核，落实“五问两查”，进行规范的风险提示，营造反诈氛围；客服经理给个人客户开卡之前仔细询问客户的开户意愿和目的，严格落实“本人办、本人用、交本人”的工作原则，并向客户强调不得出租出借出售账户、不得用于非法用途；该网点值班经理定期对新客户开展“四核对”的电话回访工作，并登记回访台账随时备查。
三、核查存量账户，建立台账制度。该网点对于存量账户，持续开展账户核查工作，重点核查断卡行动以来新开的账户，安排专人拨打客户电话，向客户核实账户使用情况，并再次告知客户账户规范使用以及相应的风险提示，做好存量客户的电话回访工作是断卡行动的重中之重，对于核查后仍可疑的账户及时管控；该网点建立三本台账，一是网点建立涉赌涉诈工作台账，对智能风控平台核查的账户、监管及总省行下发的风险核查账户核查情况做好台账登记；二是该网点建立新开户及存量账户电话回访的工作台账；三是该网点建立消保投诉登记台账，风险防控和优化服务兼顾。
四、明确职责分工，落实管控责任。按照“谁的客户谁负责”的原则，该网点切实履行账户管控责任，明确职责分工，安全保卫部牵头负责督促、组织、收集各专业条线工作落实情况；运行管理部牵头负责对公账户清理排查和管控；加强清理和排查，清除异常账户，建立台账，确保个人银行卡账户处于正常状态，斩断电信网络新型犯罪的转账源头，树立良好的社会形象。
