工行大同分行坚定不移的把私人银行业务定位为提升打造“第一个人金融银行”核心竞争力的重要抓手、经营效益的增长点，围绕“全量客户拓展、全产品营销、全渠道协同”，激励引领全面落实高管管高端的理念，分析明确市场所在，细化阶段性目标，稳扎稳打向“第一私人银行”目标砥砺奋进。
以考核为引领，推动私人银行客户拓展。该行始终将私人银行业务定位为全面打造“第一个人金融银行”发展战略核心竞争力提升的突破口，坚持高标定位、高端引领、高管营销，持续把各支行一把手作为私人银行业务发展第一责任人，出台《2021年支行管理人员拓展私人银行客户考核办法》和《大同分行2021年私人银行专业评价实施方案》，突出重实干，重实绩导向，以奖惩分明，奖优罚劣激励管理人员担重任、打硬仗、创实绩。深入开展支行管理人员私人银行拓户工作，以“高管营销高端”,全面推进高端客户发展战略落地，在营销过程中各级管理人员成为全辖发展私人银行业务的主力军，通过“行长面见、签约配置和增值服务体验”，晋级了大客户提升率、签约率、保留率和产品覆盖率，为实现“三晋第一私人银行”战略目标起到了引领作用。
加大分层回访，提升超高客户营销水平。 年初正是资金回笼和客户增进感情的有利时机，该行加大对重点客户的回访工作，特别是对大客户，做好高层回访工作，以回访为契机，把握调研的交流机会，进一步加大私人银行重点产品营销力度，积极调整和优化客户资产结构，推进家族财富管理业务。根据目标客户的梳理及名单制管理，明确流失客户、降级客户、当期提升客户、潜力客户等清单，通过不同层级的服务对接，以分层和差异化服务拉开增值服务品质层级，做好客户维护，引领客户做好金融资产提升，为后续客户产品渗透以及资产提升奠定坚实的基础。
合理配置产品，力促客户提质增效。充分利用该行私人银行理财产品种类齐全、期限灵活、收益稳定等优势，逐户分析筛选加快营销和外拓客户行外资金，达到稳定客户，增加存款的目的；甄别客户风险偏好和收益预期，调整产品结构，加大净值型和中长期产品配置力度，通过合理配置产品，为客户提前锁定现有收益，也为该行赢得中收。
强化精准帮扶，无缝对接跟进产品。依据客户数据信息，对未签约、可提升、未配产品等客户名单，私人银行分中心人员深入各支行，帮扶配合督导实施精准营销，对签约未配产品客户，与支行行长、分管行长、客户经理共同分析研究，因人制宜有的放矢为客户制定产品配置方案、递送投资回报报告，并与支行客户经理共同实施，提升客户资产和产品配置；对于有些没有配备私人银行客户经理的支行，私人银行分中心财富顾问深入基层直接面对客户、营销维护客户，以更强的专业知识无缝对接客户，以敏锐的市场前瞻性把握机遇，赢得私人银行业务发展的高成效。
坚守合规底线，确保业务稳健发展。坚持业务发展和风险防范两手抓，处理好业务营销与依法合规、风险控制的关系，严格落实《私人银行专业产品销售管理规程（试行）》《私人银行客户准入管理办法（2020年版）》《个人客户信息安全管理办法》《私人银行专业消费者权益保护工作管理办法》等相关要求，坚守风控合规底线，加强客户信息保护、消费者权益保护，做好产品合规销售和客户适当性管理，向客户充分揭示产品风险，严防误导销售。积极开展产品存续期回访，推动私人银行业务稳健发展。
