工行镇江镇句支行积极落实“断卡行动”

   为推进打击治理电信网络诈骗，落实人行“断卡行动”工作部署，切实压降个人涉赌涉诈账户，维护金融安全运营环境，工行镇江镇句支行严格落实总省行的工作要求，通过多方面组织开展如下工作。

   一、捍卫第一道防线作用，把控新开户源头管理。该行首先加强开户审核，落实“五问两查”。在网点厅堂开卡，大堂经理要做到应问尽问，包括开卡的目的，用途等。如果客户办卡是为了发工资用，则了解到具体的工作单位，留下单位电话，以便事后核查，同时要做好相关的反洗钱提示，不得出租出借个人账户。对于难以审核有效身份证件真实性的，要进一步询问客户是否可出具辅助身份证明材料。其次是要对客户进行规范的风险提示，营造反诈氛围，对犯罪分子产生震慑效应，对于每一个来网点开卡的客户，都要做好相关的反洗钱提示，提示客户不得出租出借个人账户，以及违反后产生的相应法律后果。。

   二、强化存量账户发卡管理，做好可疑账户的监控。其一是持续开展账户核查工作，做好存量客户的电话回访工作，并登记回访台帐，重点核查断卡行动以来，新开的账户。对于每日新开卡的客户，网点会安排专人在两周内进行电话回访工作，确保新开卡为本人使用。自2020年10月以来，网点存量新开卡1532户，网点自通知下发起，已安排员工序时进行电话回访，稳步推进该项工作。其二是对核查后仍可疑的账户，要及时管控。依托我行强大的风险监测系统，网点运营主管对涉嫌套现、欺诈交易的可疑账户认真进行核查，对于可疑，存在诈骗风险的账户，及时在系统中进行控制。        

   三、开展反洗钱履职检查，配合反洗钱调查工作。该行规范建立三本台帐，一是建立涉赌涉诈工作台账，通过总省行发下的风险核查账户核查情况，结合网点自查，做好台账登记。二是建立新开户及存量账户电话回访工作的工作台账，做好监管部门及有权机关反洗钱调查反馈工作，保证反馈信息与资料的及时性、完整性，提高监管配合满意度。三是建立消保投诉登记台账，做好客户服务和解释工作，落实电信防诈工作产生的投诉，情节严重的及时和监管部门报备，以争取监管的政策支持。