工行邢台中兴花园支行多措并举做好电诈账户防控工作

   为有效落实总行关于《中国工商银行防控电信网络新型违法犯罪工作方案》的通知，全面做好网点涉案账户的防控及治理工作，工行邢台中兴花园支行加强开户源头防控，确保网点业务合规健康发展。 

   加强电诈宣传提高客户意识。网点按照上级行工作方案要求，积极组织网点员工开展防范电信网络诈骗宣传月活动，对到店客户进行账户安全宣传，向客户发放宣传折页，针对近期网络上频繁暴露的学生、偏远地区中老年受到电信网络诈骗，对此类重点人群加以现场讲解防范诈骗知识，谨防上当受骗。 

   加强员工培训和警示教育。银行账户是诈骗资金流动的载体，网点严把账户开立源头关口，根据电诈账户特点对员工进行培训和学习，有助于员工掌握电诈账户特点，从而进一步强化开户流程管控，做到了解开户人信息、开户用途，通过学习分析电诈案例警示教育，规范网点办卡、启卡业务。 

   加强开户后账户跟踪管理。网点指定专人对网点存量账户开展跟踪调查工作。按照上级行要求，开展“断卡”行动，对网点存量的企业结算账户、个人结算账户展开风险排查，对涉案账户、系统确定的风险账户、营业执照注吊销账户、网络查控风险账户进行管控，针对“涉案账户”将账户调整为“只收不付”，做好账户开立后的跟踪管理。