自6月21日起，各商业银行纷纷下调了存款利率，为提升我行客户金融资产，挽留存款客户，提升我行中间业务收入，淮安分行将保险营销作为重点业务，鼓励全行员工积极参与。7月当月保险销售四行排名第二，8月2日当日，淮安涟水支行与新区支行均收获保险大单。
一、高质统筹，以综合营销为引领。在利率不断下行、理财产品不再刚兑的行情下，保险产品能够很好的锁定长期收益，解决客户资金频繁转存的烦恼，相比较其他产品，安全性也更可靠。该行领导带头，个金部门做好支撑，业务骨干分头组织，全行人员个个参与的“全员营销氛围”，真正做到项目有人管、部门有人盯、网点有人理，形成你追我赶的良好竞争氛围。
二、高度认同，以团队建设为基础。好的成绩离不开好的队伍，该行个金部门组织青年员工对支行进行线上强化培训和过堂演练，学习各类产品的主要话术、适合人群，尤其针对理财产品到期转化的客户，能够为客户做合理的资产配置。把客户划分为理财保险存量客户，网点流量客户，高资产客户等几大客群，不同客群由理财经理、大堂经理、网点负责人和上级领导分别负责维护和对接。
三、高效推进，以重要客群为抓手。理财经理一定要了解客户情况，站在客户角度为客户配置金融产品，不夸大其词，用事实说话，合规销售，契合需求、赢得客户信任。淮安新区支行理财经理对客户的多年维护也建立起来较强的信任关系，顾客也很认可该行的优质服务，鉴于客户已经退休，这部分资金要充分兼顾养老需求，所以该行理财经理从资产配置的角度为客户定制专属计划书，客户接受度很高，最终成功为客户配置趸交保险。
随着利率下行时代的到来，银行代理保险产品在经历了谈保险“色变”之后，迎来了新的契机，我们要做的就是坚持不放弃，掌握客户心理及资金周转情况，为客户提供最适合的资产配置方案。淮安分行将继续在接下来的产品营销和拓户中，扎实推进各项指标，再接再厉，实现新的突破！
