工行镇江丹徒支行扎实开展“警示与反思”大讨论活动

   今年以来，工行镇江丹徒支行扎实推进“警示与反思”大讨论，推动全体员工内控意识提升，强化内控合规机制建设和有效提升风险控制水平。

   组织学习、加强传导。支行行长带领分管行长、中层干部深入学习《敬畏合规、不踩红线》为主题的专题课。认清当前的工作和监管形势，充分认识到内控合规建设是银行经营发展的基础和保障。强化员工内控合规建设的认识，明确内控工作职责，各级管理人员各司其职、各负其责、认真排查、积极传达，严格贯彻落实内控建设各项规章制度。要求各部门组织带领本部门员工深化学习提高认识，内化于心，外化于行。

   立足网点、狠抓落实。网点负责人组织晨夕会时间学习《网点合规经理履职手册》，要求网点在个人开卡、对公开户等重点领域加强客户身份识别，对可疑客户通过企查查，工商信息系统，进行进一步核实。对于“伪现金”、大额资金可疑报告等根据反洗钱要求，严格落实登记台账和控制账户要求。根据内控部门检查结果，对标整改，对屡查屡犯事件问责责任人，加大处罚力度。近年来新入行员工较多，网点负责人带领全体员工多次学习工行《十大禁令》。夯实内控基础，筑牢风险底线。

   聚焦信贷、严防风险。该行要求公司部、个贷部认真学习《同业监管处罚案列》。要求全员以案为纪，在办理信贷业务时，必须严格执行贷前调查、贷时审查和贷后检查“三查”制度要求。对于存量信贷客户全面排查、及时跟踪，有异常现象及时上报，对于贷款资金违规进入房产、股市等禁止领域的及时中止合同回收贷款。教育员工不越底线、不踩红线、不碰高压线，杜绝违法违规操作。