工行镇江京口营业室积极响应人行“断卡”行动

   为有效贯彻落实人民银行“断卡”专项行动工作要求，防范网络新型违法犯罪，保障金融消费者的合法权益，基层网点要严格把握好第一道关卡，将犯罪分子与客户间的绳索斩断，不给犯罪分子可趁之机。 工行镇江京口支行营业室积极行动，并针对基层网点特点采取了可行的具体措施。

   一、做好培训，领会意义。该网点主任在晨会中与员工一起学习“断卡行动”相关内容，首先阐述了近来网络诈骗给人们带来的严重后果，有时客户因一条短信一个验证码就使得受害者倾家荡产，来提高网点工作人员的防范意识，其次要求网点员工在为客户开卡时严格把关，尤其是对于异地开卡客户询问的同时更要注意不要引起客户的不满，最后强调绝对不可以“一刀切”拒绝为客户开卡。

   二、规范流程，把握细节。该网点员工在为客户办理借记卡开卡业务时仔细审核客户身份证号码照片以及有效期，亲见客户签订开卡承诺书和告知书并在办理过程中告知客户该卡仅可本人使用不可出租出借或用于非法用途，并关注客户将个人信息填写完整。如需对客户加强核查，可以要求客户出示辅助证件，包括社保卡、驾驶证、暂住证等，如客户未带辅助证件，也可采用登录相关网站查询、联网核查确认不在黑名单，现场管理签单授权等多种方式确保真实开户。

   三、认真回访，事后监督。该网点加强账户风险管理，注重时候监督环节，在为客户新开卡一个星期后由网点专人进行电话回访，主要询问卡是否由本人正常使用，并再次告知客户要规范使用银行卡，如若发现不规范行为银行有权将银行卡进行管控，带来的后果是很严重的，提醒客户谨慎、规范、合法使用信用卡。