建行晋中分行积极守护好客户的钱袋子

   近年来，晋中分行不断强化客户准入和账户管理，涉赌涉诈防范和风控水平得到持续提升。尤其是跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，严重损害人民群众合法权益，也损害了金融机构的声誉和形象，必须出重拳，严厉打击。

   我行全体员工维护人民群众合法权益立场出发，严格贯彻落实人民银行关于打击电信网络诈骗的监管制度和总分行涉赌涉诈专项排查整治工作要求，切实履职尽责，全面提升账户、商户、代理支付跨境业务涉赌涉诈风险管控能力在账户开立、账户管理、网银转账管理等方面进行了重点关注，例如制定企业网银差异化限额等管理措施，进行对公客户尽职调查管理制度等。部门间协调联动，各负其责，发挥金融科技和数据治理的优势，后台大数据筛查，提升对涉赌涉诈违法犯罪活动的识别防控能力。加强个人账户开户环节风险管控，制定风控制度、流程、策略等，提升风险识别能力。网点工作人员提升了对客户开户资料信息真实性的查验和核实，对容户业务经办人身份信息、联系信息的核实验证，对客户业务意原的真伪甄别等，防止冒名顶替开户、买卖账户等违法事项发生。做好平时工作的同时，我行还在网点进行了多次反欺诈宣传，不仅让消费者了解了关于反欺诈的金融防范知识，更履行了建行的社会责任。欺诈手段层出不穷，建行晋中城建支行将坚持不懈、常态化开展反欺诈宣传活动，为广大民众切实筑牢坚不可摧的金融“防火墙”，帮助老百姓更好的守住自己的“钱袋子”。