工行长治长兴中路支行落实反洗钱措施 扎牢反洗钱防线

   今年以来，工行长治长兴中路支行坚决执行上级行反洗钱规章制度和监管要求，从严落实人民银行反洗钱工作要求，严肃整治“非实名”“证件过期”等客户信息问题，杜绝无真实交易背景居住办公地址不符新开户，持续保持反洗钱高压态势，将反洗钱工作摆到和柜面业务规范处理一样的高度，严管理严要求保反洗钱实效。

   一、把反洗钱业务讲透讲实。向客服经理客户经理等一线人员传导宣讲上级行下发的反洗钱案例、讲身边的案例、讲反洗钱违规处罚，从业务流程中的客户身份识别和可疑行为讲反洗钱技能。确保覆盖面达到100%。通过发放宣传折页、讲解反洗钱风险案例在网点、附近街道向客户积极宣传反洗钱知识，普及反洗钱常识。

   二、从业务办理产品营销环节夯实反洗钱管理。每一名员工在自己岗位的业务办理产品营销过程中，每一个风险节点严格把控，身份识别尽职调查按流程要求严格控制，将反洗钱风险事件纳入绩效考核杜绝反洗钱风险。

   日常反洗钱控制管理不放松。按照客户风险类别采取针对性管理措施，重点抓好制裁名单、涉恐名单、可疑客户、PEPS等高风险客户管控。按标准设置反洗钱岗位和配备反洗钱人员，有效保障各项反洗钱工作顺利开展。做好内部协查、尽职调查和查询查复工作。结合实际开展业务自检，强化一线客服客户经理反洗钱工作督导，做好洗钱类型分析和风险提示，有效提升网点洗钱风险防控能力。