建行张家口蔚县支行反洗钱培训

   为进一步夯实员工反洗钱履职能力，提升操作风险防范意识，增强柜面反洗钱工作效率，蔚县支行举办了反洗钱合规培训，支行全体人员参加了本次培训。

   培训由支行的两位营运主管组织并主持，培训内容涉及法律专业角度及柜面业务实操两个层面，围绕“了解你的客户、勤勉尽职、谁管户谁负责”的原则，理论联系实践，为大家讲解反洗钱法律框架体系、核心业务合规要点、柜面常见操作风险案例、尽职调查操作要点等，以通俗易懂的话语和鲜活的案例帮助大家更好掌握反洗钱基础知识以及在日常工作中如何学以致用做好客户身份识别、大额与可疑交易报告、加强型尽职调查等。

   针对培训内容，参训的各岗位员工展开了激烈的讨论，针对日常工作中常见的各类问题，积极献言献策。其中讨论最多莫过于“金额擦边球”问题，诸如客户持非本人银行卡支取现金5万元，在未携带持卡人本人身份证件的情况下，是否可以支取49999元。从理论上说支取49999元无需出示身份证件，但这种明显规避反洗钱监管金额的交易是极易触发反洗钱相关预警的，因此我们在日常业务处理时，应尽量避免这种“擦边球”金额。

   培训结束后，支行还组织了随堂小测验，巩固培训成果。预防洗钱风险，维护金融安全，本次反洗钱培训圆满结束。