建行宿州砀山支行协助客户堵截网络非法集资诈骗案件

   3月24日上午，建行砀山支行大堂经理吴晖在大厅巡视时。一位客户打开自己的手机说他存款的手机软件无法提现，显示资金被冻结，因客户手机软件绑定的是建行账户，客户前来咨询是不是建行把他账户冻结了。因大厅客户较多，咨询的是理财问题，吴经理把客户带到客户经理程方的办公室。

   程方经理仔细询问了客户具体情况，客户表示自己将存款投入一个第三方平台软件（天弘基金），该软件类似于支付宝中的余额宝，能够存入资金，获得收益，也能随时提现。客户近两个月期间申购、赎回资金都是正常的，近日赎回时发现账户资金被冻结，客户给该软件客服联系。客服声称由于其交易记录中有一笔涉及网络犯罪，银监局将其账户冻结，并罚款10万元，10万元罚款需投资公司与客户共同承担，双方各出5万元。如需解冻账户资金，需将罚款补齐。客户此时拿不定主意，就前来建行咨询。

   程方经理听完客户叙述，感觉不像是正常的司法冻结，随后让客户将自己的手机打开，查看该软件。发现该手机APP图标是“天弘基金”，但是下面文字却显示“天弘创新”，与其了解的“天弘基金”APP不一样，于是将营运主管程涛喊来，程涛主管听到叙述的过程后意识到该客户很可能已经入了网络非法集资的圈套，仔细查看了客户的手机软件，并与客户经理手中的正版“天弘基金”APP进行比较，发现两者表面相同，实则不同。在得知客户已经投入了17万资金后，程涛主管意识到问题的严重性，随即，引导客户立即报警，由警方协助处理，配合警方调查，尽快追回被骗资金。客户犹豫不决，认为这是朋友推荐给他的理财网站，他和朋友都有投资，前期收益还挺高，赎回也自由。程涛主管耐心与该客户沟通，向客户宣传了多种网络诈骗案例。该软件属于网络非法集资软件，通常都是让客户先得到高收益回报，尝到点头，然后再把资金控制住，利用各种手段威逼利诱，拖延兑付资金。程涛主管告诉客户不要再耽误时间了，马上报警，协助警方，尽快追回资金。经过一番耐心细致沟通，客户终于意识到自己被骗了，立即前往公安局报案。

   建行砀山支行平时注重带领员工学习各种风险警示案例，加强员工风险意识，要求员工树立高度的工作责任心，加强工作中的风险防范。始终坚持客户利益至上，以客户为中心，为客户资金安全保驾护航。