反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。2020年，乐清支行继续履行反洗钱义务，一刻不停歇做好反洗钱工作。
建立健全反洗钱内控制度且报备，按时报备人员配备与资质情况，和人员变动情况。按时报备领导小组成员配备、调整情况。反洗钱培训按要求及时开展、年度报告按要求及时提供，组织全员反洗钱法律法规重点文件、《反洗钱题库》，学习并参加市分行反洗钱法律法规线上测试。每季至少召开一次案件防控和预防腐败联席会议和反洗钱专题会议，及时贯彻落实上级行会议和监管文件精神，通报违法洗钱和监管处罚问责案例。
强化洗钱风险管控。2020年上半年，对2018年以来的涉及司法查冻扣重新识别工作进行回溯自查和整改，共计梳理司法查冻扣客户9079户，其中公司客户780户，个人客户8299户；调高客户风险等级并做账户管控的548户。
持续完善风险客户层级管理。坚持洗钱风险高等级客户资料客户“一户一档”建档工作，逐步深入分析风险成因与交易方式，有效落实风险管控措施，做好天龙在线客户洗钱风险客户管控措施的审核工作。督促营业网点完成反洗钱监测分析系统作业处理，及时审核风险客户等级调整。推进“智慧合规管理平台”系统运用，落实洗钱高风险等级客户的定期重检工作。
做好反洗钱风险排查工作。积极配合分行进行各类反洗钱风险排查，主要进行了 “伪现金”交易数据核查、境内老人儿童外汇收款排查、P2P行业客户洗钱风险紧急排查、特定洗钱风险类型客户排查、银行卡买卖涉案账户排查、电信网络新型违法犯罪第一批涉案银行卡名单排查等，并对风险客户进行调高风险等级及账户管控，完成可疑交易增录。
做好重点可疑交易报告的报送工作，向上级行提供大额和可疑交易报告线索，提交大额和可疑交易报告。选派员工积极参与市分行第一批反洗钱作业达标工程跟岗学习。2020年完成撰写乐清市梓瞳电器销售服务有限责任公司等客户重点可疑交易报告4个，向人行报送做重点可疑交易报告4个，并做好与人行反洗钱相关工作的汇报沟通。
大力推进客户身份基本信息数据质量治理工作。2020年8月26日晚上，乐清支行召开柜面操作风险例会及营运主管例会，会上乐清支行合规官贯彻落实市分行《关于进一步加强客户身份基本信息数据质量治理工作的通知》要求，布置了我行2020年客户身份基本信息数据质量治理工作有关事项，9月10日，乐清支行成立了客户身份基本信息数据质量治理工作领导小组，确保客户身份基本信息数据质量治理工作有序推进。年末个人客户身份信息完整率达99.76%，个人客户身份信息完整率达99.66%，均达到总行目标要求。
切实履行反洗钱宣传的法定义务和社会责任。2020年乐清支行反洗钱宣传活动除了日常网点常态宣传以外，通过进机关、进商场、进社区、进村屯等阵地宣传形式开展有效的宣传教育，全年累计开展反洗钱宣传活动8场，其中网点加强宣传1场，外出宣传7场，反洗钱宣传覆盖面和渗透力大有提高。反洗钱宣传培训有序开展，进一步提高了社会公众对反洗钱的认识，引导公众关注洗钱风险隐患。
从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻，金融系统始终是反洗钱工作的“第一道防线”，乐清支行不会放慢反洗钱工作的脚步，一刻不停歇地继续走下去。
