工行镇江扬中支行加强“伪现金”交易洗钱风险管理

   今年以来，为进一步规范网点柜面现金存、取款业务办理流程，严防洗钱风险，工行镇江扬中支行根据人民银行以及省市行下发的反洗钱文件要求，加强辖区范围内“伪现金”交易洗钱风险管理，切实防范“伪现金”交易风险。

   一、高度重视，强化治理。当前我国的反洗钱风险形势日渐严峻，部分客户在网点通过柜面进行“伪现金”交易方式，代替转账操作从而实现大额资金转移的目的。由于“伪现金”交易方式采用认为割裂交易链条，改变交易性质，使得交易监控的难度大大增加，并且存在较高的风险。该行高度重视“伪现金”交易管理，严格落实人民银行以及省市行洗钱风险管理相关要求，切实做好该行辖区范围内“伪现金”交易洗钱风险。该行要求各部门密切配合做好“伪现金”交易洗钱风险管理的各项工作，强化对“伪现金”交易洗钱风险协同治理。

   二、严格落实，加强管理。该行根据上人民银行以及上级行的监管要求，对所辖网点进行“伪现金”交易严格管理。该行要求各网点加强客户的引导和沟通，对于客户主动要求进行“伪现金”交易的，营业网点应详细告知客户“伪现金”交易监管要求，积极引导客户采用转账方式办理业务，从而实现源头防控“伪现金”交易洗钱风险。一旦遇到对客户引导无效的情况时应严格“伪现金”交易审批管理的相关工作，对于反洗钱监控系统无法自动采集的大额现金交易，该行要求辖区内的各个网点做好大额及异常交易的报送工作。对于“伪现金”交易洗钱高风险客户，该行持续关注，并指导辖内网点进行指导，对于洗钱风险涉及的“伪现金”交易客户，做好内部调查、回访等相关工作，对于较高风险的账户，必要时采取管控措施。

   三、做好沟通，避免投诉。在落实“伪现金”交易洗钱风险管理工作的同时，部分客户容易对该管理制度产生不满或者抵触情绪，该行要求各部门在进行“伪现金”交易洗钱风险管理工作的同时，做好客户的宣传引导、沟通解释工作，避免不必要的投诉。在有效降低“伪现金”交易风险时，更好地为客户提供专业周到的服务。