近些年，随着互联网金融的大力发展，电子信息科技的迅速成长，带给大众更多便利的同时也出现很多弊端。工商银行泰州靖江支行本着从维护广大群众利益为出发点，不断开展反欺诈工作，从案件协查、外部欺诈风险信息系统防控等重点工作出发，切实有效的维护广大人民群众资金安全，真正体现大行担当。
为强化网点主要责任人“一把手”安全意识，切实提高各营业网点防诈骗能力，该行在营业网点张贴告客户防范风险提示书，在室内、外电子屏进行防范短信和电信诈骗的提醒，全方位宣传短信和电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术，明确反欺诈工作是每个公民应尽的义务。柜面上，认真细致地核实客户身份信息的真实性，把好开户关，控制好反欺诈工作的源头。采取上门调查的方式，实地核实营业执照、注册地址、经营场所、经营范围、法人身份证等信息的真实性，并要求尽调人员在现场与企业法人拍照、录像，签订书面保证材料。对于信息不符、无经营场所等情况不予受理开户业务。
进一步加强客户日常监测和阶段性尽职调查，深入了解客户交易真实性，了解客户交易背后隐藏着风险，定时对账户进行监测，及时发现经营异常客户，加大检查力度，规范操作流程，发现问题及时采取防范措施，严防风险案件的发生。
加强与公安机关的协调配合，共同打击欺诈案件。各网点结合当前实际，与公安机关协调，通过警官的讲解，对电信网络诈骗的概念、常见的欺诈形式、防范欺诈的技巧做重点提示。认真学习案件通报做到警钟长鸣。对下发的相关调查案例进行学习，以现身说法的方式警示大家。主动与民警沟通、对接，不断改进工作，及时处置各类安案件。年初以来，紧急协助查询涉案账户12户。通过及时处置，有效保护了广大群众的切身利益和财产安全。
在银行的日常工作中，反欺诈安全意识不可或缺。靖江支行在今后的业务条线中，会继续努力提升营运条线员工防范欺诈风险业务能力，认真对照监管要求检视制度机制漏洞缺失，不断完善欺诈风险管理体系，提高欺诈风险管理能力。
