11月13号，值班的大堂经理正忙于智慧柜员机办理转账业务授权的时候，旁边突然来了一位中年男性客户，要在我行开立一张储蓄卡。通过一系列的询问，大堂经理觉得客户办卡的意愿有些说不清道不明的情况，而且看到了该客户为异地的人员，便要求其提供在本地工作或其他相关的一些证明材料。
此时，客户身后有一位年轻的男子在听到大堂经理的要求时，便急匆匆的冲过来询问大堂经理这个证明材料需要怎样的格式，该如何出具？是否非得出具等。
与此同时，年轻男子在得到回答后，他便和之前的那位中年男性悄悄的说了几句话——别急，这个好办得很，你在这里等着，我找人去给你开一个过来。就往门外走去。
大堂经理此刻立马警觉起来，结合之前那位中年男性的情况，便猜测这很有可能是一起银行卡出借或者出售，然后拿取提成的情况！
引起了警觉后，大堂经理往营业厅门外一望，发现门外还有一位年轻的男子正和刚刚走出去的青年沟通。此时知晓大致情况后，便耐心地和中年男性仔细交流。发现果不其然就是猜测的情况，客户家里条件不好，来城里打工时，发现有人到工地搞宣传，说办一张卡，然后出售给他们，就可以拿多少提成。心理想着挣钱不容易，便忍不住的接受了诱惑。
在委婉的拒绝为其开立账户的情况下，正巧，外面的年轻人看到大堂经理没有为其办卡的时候，就骑着摩托车飞快的离开了网点。大堂经理也抽出时间劝说以后一定要注意进行风险的防控，若是自己的银行卡被有心人利用，反倒是得不偿失，还违法违规。听到这些后，他对我行大堂经理的认真、细心、负责的态度感到十分认可，也对我行进行了高度的评价。
当前电信网络诈骗案件层出不穷，为了遏制这种态势，公安部门、人民银行部署了“断卡”行动的情况下，所以某些不法分子就利用各种“红包”、“福利”来忽悠其他不知情的人士为其打工，从而非法得利。以后在为客户办理开户的业务时，我们务必要多多细心的进行审核，千万不能草率的为了完成任务而盲目开户。
作为银行的员工，我们只有时刻接触最新的警示案例教育，并对制度要求进行学习，深刻反思，并对客户多多进行防范风险的告知，才能够更优质的服务于人民。
