工行桂林荔浦支行三“管”齐下加强春节期间业务风险管理

    为保证春节期间业务的安全运营，防止各类案件和重大差错事故的发生，工行桂林荔浦支行三“管”齐下，严防出现业务风险，确保节日期间业务的安全运行。

   一、管好人。即强调春节期间网点临柜人员的管理。一是要求网点提前做好长假期间临柜人员的值班安排，保证每天当班人数达4人以上，并在排班人员确定后，将排班表上报支行办公室备查；同时对长假期间需外出离开辖区的员工，要求提前向支行办公室报备。二是长假期间，严禁柜员之间私自调班或顶班，如有特殊情况确需调班的，必须经网点主任同意、报支行主管行长以上领导批准，方可调班。三是员工中途离岗，必须经网点负责人同意，并由现场值班经理对其经办的账务进行审核，确定无误后方可离开。四是要求网点负责人做好本网点员工每天的上班考勤工作，对超时未到岗的员工，立即电话联系了解情况，并及时向支行带班领导报告。

   二、管好“事”。即加强对网点柜员业务操作过程中的风险环节、风险事项的管理，强调“事中控制”。一是春节前组织人员对营业网点部分重要业务运行管理制度执行情况进行一次检查，确保每位员工都能按规章制度和操作规程办理各项业务。二是要求网点主任长假期间坚持“坐堂”，加强对柜员业务操作的现场监督，并协助大堂经理做好现场客户的维护和产品营销工作。三是强调现场值班经理的“事中控制”能力。明确把现金管理、权限卡管理、空证管理等敏感风险点列为长假期间现场管控的重点，实时监督；对反交易、自办业务进行有效监控，严防出现柜员自办业务的情况，同时对反交易及错账冲正业务的背景进行认真审核，并跟踪柜员的整个操作过程；另一方面坚决杜绝因发生业务操作失误通过规避反交易“提前销户”、“虚存虚取”等方式进行掩盖的做法，充分发挥现场管理人员在事前事中控制中的关键作用。
 
   三、管好“设备”。就是加强对ATM等自助设备的维护和安全防范。一是切实做好ATM等自助设备的维护检查工作，及时加卸钞、换纸、换色带，确保正常运行；同时加强对ATM等自助设备的巡查和安保工作，防止出现自助设备及监控设施遭到破坏或被安装异常装置的状况。二是春节前对自动柜员机密码、钥匙管理情况进行检查，看是否严格执行单线传递制度、密码是否按要求不定期进行更换、交接手续是否完善等，保障ATM业务安全运行。三是要求当班人员严格按照业务流程和上级行ATM内控管理规定进行操作，坚持在监控下清点现金，现场值班经理加强对现金清点和装箱过程的监控和管理；并严格执行查库制度，加强ATM的账务核对，确保账款相符。