中国建设银行怀化市分行承办“银行卡纠纷及金融诈骗案件座谈会”加强案件管理

    近年来，利用假存单、短信、电话及高科技复制银行卡等手段骗取银行客户资金的案件呈上升趋势，同时也存在同类案件、同样案情在不同法院审理出现不同判决结果的情况，如何科学、合法地审理判决这类案件一直困扰银行、法院双方。为进一步增强银行风险内控管理能力，增进银行、法院双方的沟通和了解，近日中国建设银行怀化市分行承办了“银行卡纠纷及金融诈骗案件座谈会”。

    中国建设银行怀化市分行就复制银行卡纠纷案件具体案情类型、案例和关于银行举证责任等方面一些待解决的法律问题以及我行自助银行、网上银行的安全管理模式等情况进行了汇报，提出对此类案件采用先刑后民的原则进行处理的建议，以及银行在此类案件中举证能力确实有限，不宜要求银行承担超出举证能力范围的举证责任，建议应当重视密码等电子信息在自助交易中的认证和证据效力，而不应过于强调书证、视听资料等传统证据形式。希望上级人民法院能出台相应的指导意见，明确法律关系，使当事人清楚知悉自己的权利义务，以便有效减少讼累。怀化中院和省高院的相关调研人员对提出的问题一一进行了解答和记录，并对办案中存在的双方需要注意的问题进行了交流。

    中国建设银行怀化市分行一直注重加强与司法、公安机关的联系，建立了定期联系会制度，积极开展反假防骗宣传教育，认真落实银行卡纠纷及金融诈骗案件的防范和诉讼和解措施。近三年来，处理银行卡诉讼13笔，和解纠纷8笔，涉及金额20余万元，紧急处置各类自助银行案件142起，收缴复制设备9 套，抓获犯罪犯罪嫌疑人8人，挽回客户经济损失95万余元。