当机立断 成功堵截——建行郴州八一西路支行为客户成功堵截电话诈骗资金十万元

    “不要怕！”

    “你不能转！”
   
    这是2011年12月6日，在八一西路支行营业大厅，柜员与客户的“激烈”对话。这到底是怎么回事呢？事情原来是这样：

    当天下午4点半左右，正是该行业务高峰期，各窗口都在忙而有序的办理着业务。这时，一名约30岁左右的女客户急匆匆来到该银行，手持定期一本通，要求提前支取10万元。该客户经引导，来到个人业务顾问窗口。此时，个人业务顾问黄娟正在办理其他客户的业务，见其过来，向其问好后，请其稍等。不知是出于对银行员工的信任，还是看到前面排队的人很多，该客户俯下身，悄悄对黄娟说：马上下班了，对方催得紧，要她尽快把钱汇走……职业的敏感令黄娟马上警觉，便和客户认真聊起来。客户说：今天下午，家里的固定电话接到公安局打来的电话，说自己的身份证在安徽被人冒用办理了一张信用卡，目前已透支巨额资金，其本人已涉嫌违法，要求其马上来银行把资金转入一个安全账户保管。说话时，该客户始终压低声音，一副惊魂不定的神态。原来，该客户听从对方“要用电话录音，不准和旁人说，不准有任何声音”的要挟，电话一直没挂，故不敢大声。听到这里，黄娟明确告知是诈骗，不要相信，不能转过去。客户将信将疑，便告诉对方现在银行排队，就挂了电话。很快，对方又打来电话，严厉斥责客户想做什么？为什么还不赶快把钱转过去等等？其态度之嚣张令客户更是惶恐与不安，更令该行员工气愤。见客户还是一副害怕、犹豫的样子，该行员工立即把客户的存折拿到自己手上，明确告知不能转，这就出现了文章开头的一幕。同时要客户赶快报警。

    岁末年初之际，各类诈骗呈抬头趋势，银行应积极协助客户做好防范工作。晚上，该行及时召开例会，针对这种诈骗类型进行讨论与分析。要求大家向客户做好短信、电话诈骗防范的宣导工作，提高客户的自我保护意识，柜员在接待客户，尤其是转往省外的业务，要多询问，多提醒，防止客户上当受骗。同时，大堂经理和保安要加强大厅管理，在客户填单和自助设备转账时，多留意，尤其对一直拿着手机保持通话，神色慌张的客户要多加观察，准确判断，最大限度地保证客户资金安全，体现一名建行人真正“以客户为中心”的优质品质。