俗话说，没有规矩，不成方圆。顾名思义，银行合规就是要按银行的法律规章和行业规矩办事。银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的 “规矩”，合规经营应该是银行发展的前提。但是应该看到，目前我行在合规经营方面仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了合规经营风险。由于认识上的误区和理念上的偏差，基层行在合规风险管理方面也存在缺失，作为基层行经营管理者，如何强化合规管理，做到依法合规经营，通过一段时间的学习，结合自己的学习体会，个人觉得应从以下几方面入手。
一、要全员树立合规管理和合规文化的经营理念。
要让全体员工意识到合规管理和合规文化是我行经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。因为合规能为银行创造价值，有效的合规文化将能够消除业务风险。合规管理和合规文化是规范操作行为，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要。必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规章和标准，努力培育员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。
二、要制订一套具有较强操作性、执行力的好的规章制度。
长期以来，我行内部缺乏一个统一完整、操作性强、执行力强的合规制度及操作规则，不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题，缺乏可操作性，制度执行时存在以“信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律"等不良现象。合规经营需要科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，以改变长期职责不清、责任落实难的状况。规章制度不应该是多年一成不变的，在制定规章制度时，一定要有针对性，具体化，操作性强，在源头上解决合规风险管理的制度基础。必须改变一直以来沿用行政机构规章制度的制定方式，不能再笼统地规定业务经营的相关操作标准，要按照金融企业的稳健做法，制定可供各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作规程，规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。
三、要强化员工的合规培训。
作为基层营业网点，应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于业务经营中去。按照全员参与的原则，开展合规管理的教育和培训，力求实用性和多样性，来提高员工合规职业素养；加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。通过多层次地合规培训，逐步在全行形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。
总之，建行的合规管理工作是一项新课题，是新形势下基层行经营管理者的一堂必修课。合规管理工作做好了，银行的业务发展就会沿着健康方向轨道运行，就会多创造效益，给客户树立一个稳定、健康、合规的企业形象，作为一名基层行经营管理者，我们必须不断学习合规管理课程，具备经营管理工作所需要的合规知识和素质，适应合规管理的各项需要，做好本职工作。
