工行江苏分行营业部依据防范“类金融化”要求集中开展信贷客户风险排查工作

    根据总省行近期有关防控信贷客户“类金融化”风险的一系列工作要求，工商银行江苏分行营业部经专题研究决定，在全行集中开展一次信贷客户风险的全面排查工作。为了确保此次信贷客户风险排查工作的顺利有效进行，营业部积极采取了以下针对性的措施：

    1、明确排查范围。风险排查工作中，明确排查范围如下，即：在营业部有融资余额的所有法人和小企业信贷客户，在营业部仅有表外融资余额的所有信贷客户，在营业部有融资余额的所有个人经营信贷客户，以及与营业部签署合作协议的所有融资担保公司。

    2、细化排查内容。一是排查信贷客户（融资担保公司）的高管动态、生产（业务）经营状况；二是排查信贷客户（融资担保公司）融资及其抵质押动态，对外投资和借贷状况；三是排查信贷客户（融资担保公司）往来资金动态、应收应付帐款变化情况。

    3、实施动态管理。一是及时了解和监控工行贷款资金使用动态，是否存在贷款资金被信贷客户（融资担保公司）挪用和进行“类金融化”操作的风险；二是实时了解客户经理等信贷人员近期资金往来和行为动态，是否存在《关于加强干部员工异常行为动态管理的意见》所列的异常行为；三是及时监测信贷客户（融资担保公司）其他对我行信贷资金安全构成威胁的各类潜在风险。