为防范业务风险，确保制度落实到位，稳健发展电子银行业务，工商银行江苏分行营业部于11月8日上午召集八家支行召开了电子银行业务内控防案分析会，省行电子银行部、营业部监察室、运行管理部、内控合规部、保卫部等部门负责人共同参会。案防会主要分析当前面临的电子银行内控案防形势，电子银行部通报了前期开展的业务检查和反洗钱工作的开展情况，参会的八家支行分别汇报了问题落实整改情况及下一步的工作措施。省行电子银行部对营业部在内控管理方面建立“电子银行风险管理体系”的管控措施、形成齐抓共管的态势给予了充分肯定，并就近期发生的电子银行风险事件重申案防重点，一要重点关注并审慎办理外地身份证申请注册网银业务；二要严格杜绝仲介公司代为办理企业网银。监察、内控、运管及保卫部门均提出了要加强宣传教育、正确引导，强化风险防范意识，教育员工尽职免责。
会议提出在快速发展电子银行业务的过程中要注意防范风险，要熟悉、了解业务，要对风险有敏感性，具体工作要求如下：
1、加强组织领导，确保操作到位。营业部在“强化电子银行风险管理体系建设的意见”中明确了各部门管理职责，在此基础上，要求各支行根据自身特点制定实施细则，明确相关业务责任人。同时，落实好总行的案件防范工作要求，增强案防工作主动性，大力加强网上银行风险管理工作，切实增强防范内部操作和外部诈骗的意识。
2、落实管理职责，强化风险提示。要求各级相关部门管理人员认真履行管理职责，尤其管理层必须做到“业务有人抓，风险有人管”，坚持电子银行“本人办、交本人、本人签”的原则，严把客户注册关，强化对客户的风险提示工作。
3、强化风险教育，遵守规章制度。通过多种形式加强对一线员工的业务制度培训和风险教育。要求各支行行长亲自落实，高度重视网银注册和U盾申领环节的风险管理，按照总行要求切实做好员工风险教育、业务培训工作，及时消除案件隐患，确保总行个人网银“本人办、交本人、本人签”原则和U盾发放双人办理；确保企业网上银行核对预留印鉴、核实经办人身份、核实企业注册意愿真实性等制度贯彻落实到位。
4、切实双管齐下，防范洗钱风险。电子银行反洗钱工作是人民银行要求的反洗钱工作的重要内容之一，着重从两个方面入手：一是严格电子银行注册业务的客户身份识别手续；二是在办理企业网银注册业务时，严格按照制度要求对符合标准的客户设置公转私交易限额。
