建行临汾分行组织票据风险案例学习

    为进一步加强我行票据业务风险管理，切实防范银行承兑汇票诈骗案件、伪造变造银行承兑汇票案件风险，临汾建行票据中心组织全员进行了票据风险案例学习，并针对银行承兑汇票业务做出风险提示：

    一、高度重视票据业务中存在的风险隐患，强化制度执行力；同时按要求进行票据业务季度风险滚动排查，加大票据业务监督检查力度，及时消除风险隐患，堵塞风险漏洞，切实有效防范票据业务风险。

    二、加强票据业务贸易背景真实性及交易合理性审查。严格执行各项规章制度，加强资信调查，实现风险关口前移。

    三、加强贴现资金流向管理，确保贴现资金流向及使用情况的合规性。

    四、强化承兑业务保证金管理，确保保证金来源正当合法，严格执行账户管理规定，保证金必须专户管理。

    五、加强空白银行承兑汇票和汇票专用章的使用和管理。。

    六、强化岗位制约，确保票据审查岗位人员具备相应的上岗资格和履岗能力，规范办理票据查询查复。

    七、加强票据知识学习，进一步提高员工对假票、变造票的鉴别能力。